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下列选项中，不属于个人理财人员提供的专业化服务的是（）。

题目
单选题
下列选项中，不属于个人理财人员提供的专业化服务的是（）。
A

财务分析与规划

B

个人投资产品推介

C

投资顾问咨询

D

信贷产品销售介绍

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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相似问题和答案

第1题：

在( )中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。

A．综合理财服务

B．一般理财服务

C．理财顾问服务

D．一般销售服务


正确答案：C
解析：个人理财服务根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，分为综合理财服务和理财顾问服务。在理财顾问服务中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险；而综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

第2题：

()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

A:财务规划服务
B:理财顾问服务
C:综合理财服务
D:个人理财服务

答案：B
解析：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

第3题：

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，是指( )。

A．个人理财服务

B．投资规划

C．综合理财服务

D．私人银行业务


正确答案：A

第4题：

下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（　　）。

A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

答案：B
解析：
客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

第5题：

（　　）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

A.综合理财服务
B.委托代理业务
C.个人理财业务
D.理财顾问服务

答案：D
解析：
本题考察理财顾问服务的含义。理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。故选D。?

第6题：

下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。


A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

答案：B
解析：
商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

第7题：

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的()等专业化服务。

A:投资建议
B:理财计划
C:私人银行服务
D:财务分析与规划
E:个人投资产品推介

答案：A,D,E
解析：
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

第8题：

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。

A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


正确答案：B
解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。

第9题：

下列选项中不属于个人理财业务在理财服务扩张阶段主要内容的是（　　）。

A.合理避税
B.为客户做专业的咨询服务
C.提供年金系列产品
D.参与有限合伙

答案：B
解析：
20世纪70～80年代是理财服务的扩张阶段，个人理财业务的主要内容就是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于另类投资产品。 @##

第10题：

(　　)是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

A.委托代理业务
B.综合理财服务
C.理财顾问服务
D.个人理财服务

答案：C
解析：
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

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