某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该事件的风险成因是

题目
单选题
某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该事件的风险成因是()
A

人员

B

内部程序

C

外部事件

D

系统

参考答案和解析
正确答案: A
解析: 暂无解析
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第1题:

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

A.外部事件
B.人员
C.系统
D.内部流程

答案:B
解析:
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。题干中,由支行柜员操作失误造成的短款问题属于由人员引起的操作风险。

第2题:

柜面对信用卡客户当天存当天取或取现金额在20万元(含)以上的取现业务如何进行操作?


正确答案: 1)拨打95533接通按#888,按语音提示进行操作,成功申请取现授权码;
2)启用“5103银行卡活期支取”交易,需刷卡、输密、输入授权号,“网络标志”选择“网络故障”。
3)取现凭证,使用“中国建设银行取现凭条”。

第3题:

取款、清户、账户间的转账金额在()以上的,须经综合柜员核对后由支行(局)长授权办理。

A.10万元(含)

B.20万元(含)

C.50万元(含)

D.20万元(不含)


正确答案:C

第4题:

紧急折取款须检查存折真伪、核实证件,()以上经综合柜员核对后,支行(局)长授权办理。

  • A、10万元(含)
  • B、10万元(不含)
  • C、20万元(含)
  • D、20万元(不含)

正确答案:C

第5题:

对经人民银行核准可以支取现金的专用存款账户,单笔或单日提现累计()由支行长进行审批。

  • A、5万元(含)-10万元
  • B、5万元(含)-20万
  • C、10万元(含)-20万元
  • D、10万元(含)-30万元

正确答案:C

第6题:

紧急折取款须检查存折真伪、核实证件,()以上经综合柜员核对后,支行(局)长授权办理。

A10万元(含)

B10万元(不含)

C20万元(含)

D20万元(不含)


C

第7题:

取款、清户、账户间的转账金额在()以上的,须经综合柜员核对后由支行(局)长授权办理。

  • A、10万元(含)
  • B、20万元(含)
  • C、50万元(含)
  • D、20万元(不含)

正确答案:C

第8题:

某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务,希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由,只转存了19万元(限存20万元)。事实上,按照规定,该客户以汇款方式可以实现全额转存,但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规,并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。( )


正确答案:×
该柜员没有向客户详细介绍本银行的服务,且该服务不会违反监管方面的要求。该柜员没有尽量满足客户的合理要求,与银行业从业人员职业操守的“礼貌服务”原则相违背,其做法是错误的。

第9题:

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造成短款20万元,经与客户沟通解释,追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类?()

  • A、执行、交割和流程管理事件,零售银行业务
  • B、内部欺诈,零售银行业务
  • C、执行、交割和流程管理事件,支付和结算
  • D、内部欺诈,支付和结算

正确答案:A

第10题:

客户当日单笔提现()的,须经后台柜员临柜授权。

  • A、5万元至10万元
  • B、5万元至20万元
  • C、5万元(含)至20万元
  • D、5万元至30万元

正确答案:C

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