判断题商业银行工工作人员利用工作之际，给自己开具虚假存单一张，属于操作风险中的内部欺诈。A 对B 错

题目

判断题

商业银行工工作人员利用工作之际，给自己开具虚假存单一张，属于操作风险中的内部欺诈。

对

错

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第1题：

操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。

A．人员因素

B．内部流程

C．声誉风险

D．系统缺陷

正确答案：A

第2题：

商业银行员工由于知识／技能匮乏而给商业银行造成的风险有多种情况，其中，“意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益”的情况属于内部欺诈。（）

正确答案：√
商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成的风险主要有三种：①自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作；②意识到自己缺乏必要的知识，但是由于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况；③意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益。在①②两种情况下，有关人员会按照他认为正确的方式工作，如果他们负责交易方面的工作，可能会给商业银行带来经济或者声誉方面的损失；第③种情况属于内部欺诈。

第3题：

是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。

A．内部欺诈

B．系统缺陷

C．人员因素

D．外部欺诈

正确答案：D

第4题：

外部欺诈属于商业银行风险中的（）。

A.信用风险
B.法律风险
C.市场风险
D.操作风险

答案：D

解析：

操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。

第5题：

在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

A.内部欺诈风险
B.产品设计缺陷风险
C.外部欺诈风险
D.业务外包风险

答案：C

解析：

在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

第6题：

以下的操作风险因素中，哪一项既属于缺乏知识技能，又属于内部欺诈（）

A．意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷

B．在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

C．核心雇员跳槽

D．以上都不是

正确答案：A

第7题：

在下列各类风险事件中，（）是给商业银行造成损失最大的操作风险。

A．外部欺诈／盗窃

B．洗钱

C．内部欺诈

D．自然灾害

正确答案：A
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

第8题：

在商业银行经营的外部事件中，( )风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

A．内部欺诈

B．产品设计缺陷

C．外部欺诈

D．业务外包

正确答案：C
解析：在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

第9题：

根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。

A.客户、产品和业务活动事件

B.就业制度和工作场所安全事件

C.内部欺诈

D.外部欺诈

答案：A

解析：

内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。外部欺诈事件是指第二方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议。造成个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。

第10题：

某商业银行工作人员违反银行规定私自操作给银行造成重大经济损失．该风险属于（）。

A:市场风险
B:法律风险
C:操作风险
D:信用风险

答案：C

解析：

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序.人员及系统或外部事件所造成损失的风险。本题为员工引发的操作风险。

商业银行工工作人员利用工作之际，给自己开具虚假存单一张，属于操作风险中的内部欺诈。

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