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（）是全过程理财规划的中义角度解释。

题目
单选题
（）是全过程理财规划的中义角度解释。
A

资金筹措、资源合理配置

B

对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

C

通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

D

推销理财产品，拿取提成

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第1题：

关于签订理财规划服务合同，说法错误的是()。

A:签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方
C:不得向客户作出收益保证或承诺
D:合同签订后应将原件交给相关部门存档

答案：A
解析：

第2题：

理财规划的定义强调()。

A:理财规划是全方位的综合性服务
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供

答案：A,C,D,E
解析：
理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

第3题：

理财规划服务合同的客体是( )。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制定理财规划的行为


正确答案：D

第4题：

（）是从财务的角度对个人一生财产进行的整体规划，是个人理财规划中不可缺少的一部分。

  • A、财产传承规划
  • B、一般财务规划
  • C、投资规划
  • D、理财规划

正确答案:A

第5题：

理财规划书中出现的专业术语，理财规划师向客户应( )。

A、不予解释
B、专业性的进行解释
C、通俗的进行解释
D、专业和通俗相结合进行解释

答案：C
解析：
C
作为一份专业的理财规划书，不可避免地会出现一些专业用语。这时需要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释。

第6题：

理财规划服务合同的客体是()。

A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为

答案：D
解析：
民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

第7题：

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（　　）。
Ⅰ基本信息Ⅱ财务信息Ⅲ个人兴趣Ⅳ人生规划

A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D
解析：
根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

第8题：

理财规划服务合同的客体是( )。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制订理财规划的行为


正确答案：D

第9题：

（）是全过程理财规划的中义角度解释。

  • A、资金筹措、资源合理配置
  • B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大
  • C、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
  • D、推销理财产品，拿取提成

正确答案:B

第10题：

从一般角度而言，理财规划的目标哪几个层次？


正确答案: 归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由

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