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临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循（）的基本原则。

题目
多选题
临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循（）的基本原则。
A

风险可控

B

操作高效

C

流程完整

D

以上均包括

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第1题：

下列临柜业务印章正确做法是()

A、按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得私自授受临柜业务印章

B、未办理交接手续的临柜业务印章不得交他人使用

C、没有配备并保管和使用临柜业务印章的人员不得使用临柜业务印章

D、按规定配备并保管和使用临柜业务印章的人员可以私自授受临柜业务印章


答案:ABC

第2题：

临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循 “( )”的基本原则。

A、风险可控

B、简单易行

C、操作高效

D、流程完整


答案:ACD

第3题：

中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素，造成客户资产或我行业务的风险。

A、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统

B、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计

C、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计

D、业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计


答案：A

第4题：

既属于非现场监管又属于现场监管的内容是（）

  • A、外包业务的合规操作
  • B、临柜业务凭证
  • C、临柜业务印章
  • D、电子银行业务的开户与注册

正确答案:D

第5题：

实行单人临柜的出纳岗位，办理大额现金收付款业务时，应确保（）；实行双从临柜的出纳岗位，应监督经办复核人员按照各自的（）和（）办理业务。（）

  • A、负责人复核；流程、制度
  • B、换人复核；职责、程序
  • C、业务经理复核；规定、方法
  • D、互相复核；职责、规定

正确答案:B

第6题：

临柜公共流程管理和操作要求，包括：

A、营业前准备

B、受理审核

C、业务审批和营业终了处理

D、业务授权和账表和档案管理


答案:ABCD

第7题：

关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）。

A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险
B.操作流程和授权带来风险
C.制度流程设计不合理会带来风险；
D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险

答案：D
解析：
制度和流程风险包括两方面；—是适当性，公司关键业务、新业务操作缺乏制度、操作流程和授权，或者制度流程设计不合理会带来风险；二是有效性，制度、操作流程和授权没有得到有效执行。

第8题：

金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,()负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。

A、管理人员

B、业务人员

C、临柜人员

D、指定专人


参考答案：D

第9题：

确保信贷产品设计、流程制定和制度建立符合消费者权益保护工作的各项要求，是（）的主要职责。

  • A、运营服务部
  • B、产品研发中心
  • C、电子银行部
  • D、业务管理部

正确答案:D

第10题：

风险可控是指业务和产品临柜操作流程和制度应符合（）和劳动组织的基本要求，将临柜操作风险控制到可接受的水平。

  • A、内部控制
  • B、业务审批
  • C、临柜基本要素
  • D、公共流程

正确答案:A

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