调查该客户的财务状况和预算
调查该客户与该保险相关的一切情况
调查该客户是否对你公司构成风险
调查该客户的索赔记录
第1题：
人的一生很可能会面对一些不期而至的“纯粹风险”，人们需要通过购买保险来规避、防范这些风险。个人风险管理和保险规划的目的在于( )。
A．帮助客户选择合适的保险产品并转移纯粹风险
B．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额
C．帮助客户选择合适的保险产品并使客户面临的风险最小化
D．帮助客户选择合适的保险产品并实现保险产品投资最大化
第2题：
第3题：
某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是( )。
A．银行存款
B．基金
C．保险产品
D．股票
第4题：
在用SPIN方法向客户提问时，背景问题是关于客户现状的信息、事实、背景的问题，能够帮助你了解客户，对客户也很有帮助。
第5题：
健身教练通过对客户（）的了解，帮助其改变不良行为，建立更加有利于健康的生活方式。
第6题：
向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品，不包括下列哪种行为( )。
A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议
B.在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品
C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金
D.由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值
第7题：
第8题：
商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。
A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核
D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求
第9题：
在用SPIN方法向客户提问时，背景问题是关于客户现状的（）的问题，能够帮助你了解客户，但是对客户没有帮助。
第10题：
关于万能保险产品的客户回访，以下正确的有（）