对境内金融法人客户进行授信合规性审查时,要求其成立()年以上

题目
单选题
对境内金融法人客户进行授信合规性审查时,要求其成立()年以上
A

1

B

2

C

3

D

4

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第1题:

下列关于绿色信贷合规审查的说法中,错误的是( )。银行从业考前【黑钻押题】,瑞牛题库软件考前更新,下载链接 www.niutk.com

A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查,必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

答案:B
解析:
根据《绿色信贷指引》的规定,银行业金融机构应当加强授信尽职调查,根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。

第2题:

审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等,以上是对()进行审查。

  • A、完整性
  • B、合规性
  • C、合理性
  • D、可行性

正确答案:D

第3题:

银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查,针对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单,确保客户提交的文件和相关手续的()。

A.合法性

B.合规性

C.有效性

D.完整性


参考答案:BCD

第4题:

审查授信业务是否符合国家和本行业信贷政策投向,审查授信客户经营范围是否符合授信要求,以上是对()进行审查。

  • A、完整性
  • B、合规性
  • C、合理性
  • D、可行性

正确答案:B

第5题:

授信业务的合规性审查主要包括()。

  • A、申请人合规性审查
  • B、授信业务合规性审查
  • C、保证人合规性审查
  • D、抵(质)押物合规性审查

正确答案:A,B,C,D

第6题:

单一非金融法人客户一般授信业务合规性审查中申请人合规性审查包括()。

  • A、申请人主体资格审查
  • B、信用状况审查
  • C、与成都农村商业银行股份有限公司关联性审查
  • D、单一客户最高贷款额审查

正确答案:A,B,C,D

第7题:

授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵(质)押物等方面的()进行审查。

  • A、合法性
  • B、合规性
  • C、齐备性
  • D、完整性

正确答案:A,B

第8题:

下列关于绿色信贷合规审查的说法中,错误的是( )。

A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查,必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

答案:B
解析:
根据《绿色信贷指引》的规定,银行业金融机构应当加强授信尽职调查,根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。

第9题:

如何对客户特别授信的合规性进行审计?


正确答案: 客户特别授信是指信用社根据国家产业政策和市场变化,对客户超过最高综合授信的信用需求实行特别授信。重点审核:
一是对效益好的企业是否在保证安全性、效益性、流动性的前提下进行;
二是对效益差的客户是否是从盘活存量的思路出发,对其有保障的业务授予授信支持;
三是审核其是否符合信贷政策和信贷条件;
四是审核其是否属于针对客户某一笔具体业务或具体项目的一次性信用,有无循环使用。

第10题:

在小企业授信业务中,审查岗收到小企业授信申报材料后,应进行的工作主要包括()。

  • A、对资料完整性、合规性、调查工作规范性等方面作出审查
  • B、审查客户的信用评级和额度测算
  • C、对客户风险进行分析
  • D、给出明确调查建议

正确答案:A,B,C

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