对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,由客户主动提出购买需求,应()。

题目
单选题
对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,由客户主动提出购买需求,应()。
A

在产品说明书上签字确认

B

客户口头形式承认知晓风险即可。

C

以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下,已经充分认知产品风险,自行要求投资,其后果自行承担

D

以上都不对

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第1题:

对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,由客户主动提出购买需求,应()。

A、在产品说明书上签字确认

B、客户口头形式承认知晓风险即可。

C、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下,已经充分认知产品风险,自行要求投资,其后果自行承担

D、以上都不对


本题答案:C

第2题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第3题:

禁止误导客户购买与其()不相符合的理财产品。

A.风险偏好

B.投资需求

C.风险承受能力

D.风险认知


参考答案:C

第4题:

对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的,销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后,主动提出购买需求的,销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项,确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下,已经充分认知产品风险,自行要求投资,其后果()承担。

  • A、银行自行承担
  • B、客户不必承担
  • C、客户自行承担
  • D、双方共同承担

正确答案:C

第5题:

对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品。


正确答案:正确

第6题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A:Ⅰ.Ⅳ
B:Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第7题:

在理财产品销售过程中,下列属于合规销售的有(  )。

A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

答案:A,B,C,D
解析:
商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

第8题:

在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书.风险揭示书至少包括下列()内容。

A.提示客户.“如果影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估”

B.不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述.客户风险承受能力评估,并设计客户风险确认语句抄录

C.提示客户注意投资风险.仔细阅读销售文件.了解理财产品具体情况

D.理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

E.在醒目位置提醒客户“理财非存款。产品有风险.投资须谨慎”


正确答案:ABCDE
选项均为风险揭示书应该包含的内容。

第9题:

对于超出客户风险承受能力级别的但客户主动提出购买需求的,其后果由()承担。

  • A、客户自己
  • B、销售机构
  • C、总行研发部分
  • D、销售该产品的客户经理

正确答案:A

第10题:

按大堂经理核心服务流程的规定,在’产品营销流程’服务标准中,以下’决策帮助’的描述,正确的是()

  • A、当听完介绍,客户犹豫拿不定主意时,用促销话术促进购买决策
  • B、客户在执意购买超出其风险承受能力的风险理财产品时,与其签订相应风险承诺书
  • C、客户仍需要考虑,没有即时购买产品时,适时进行客户回访
  • D、选择目标客户,主动上前进行针对性的客户营销

正确答案:A

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