巴塞尔委员会在《加强银行公司治理》(2006年2月)中强调,银行组织结构中至少包含的重要监督形式为()

题目
多选题
巴塞尔委员会在《加强银行公司治理》(2006年2月)中强调,银行组织结构中至少包含的重要监督形式为()
A

由董事会或监事会实施的监督

B

由不参与各业务领域日常经营人员实施的监督

C

各业务领域直接的条线监督

D

独立的风险管理部门、合规部门和审计部门的监督

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第1题:

巴塞尔委员会在( )颁布了《加强银行机构公司治理》,并于2006年2月重新修订。

A.1996年9月

B.1999年9月

C.1996年6月

D.1999年6月


正确答案:B
巴塞尔委员会颁布《加强银行机构公司治理》的时间是1999年9月。

第2题:

金融监管国际化的进程如下:
1975年2月,在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会,简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月,巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》,简称《巴塞尔资本协议》。
1997年9月,巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。
2004年6月,巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,简称《巴塞尔新资本协议》。
2006年10月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。
2010年9月,巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案,被称为"巴塞尔协议Ⅲ"。
2004年的《巴塞尔新资本协议》作为1998年《巴塞尔资本协议》的替代,其设计目标是( )。

A、提高监管资本金计量对风险的敏感度
B、提高最低资本充足标准
C、调整资本构成内容
D、调整巴塞尔委员会的组织结构

答案:A
解析:
2004年《巴塞尔新资本协议》作为1988年协议的替代,设计目标是要提高资本金要求对银行风险的敏感程度和具有风险敏感性的资本要求的有效性。

第3题:

巴塞尔委员会在《加强银行公司治理》中强调“所有银行组织结构中至少包含四层重要的监督形式,以确保适当的制衡”,这四层监督形式是指:()。

A.由董事会和监事会实施的监督

B.由不参与各业务领域日常经营的人员实施的监督

C.各业务领域直接的条线监督

D.独立的风险管理部门、合规部门和审计部门的监督;


参考答案:ABCD

第4题:

2015年7月,巴塞尔委员会公布的最新版《加强公司治理的原则》中强调了董事会整体及其成员的任职资格要求。 ( )


答案:对
解析:
2015年7月,巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》,相较2010年版本,其重点修改的内容之一是:强调董事会整体及其成员的任职资格要求。

第5题:

巴塞尔委员会在第四版《银行公司治理原则》中同样强调:有效的风险限额水平应能够将银行承担风险的行为制约在风险偏好内。( )


答案:对
解析:
巴塞尔委员会在第四版《银行公司治理原则》中同样强调:有效的风险限额水平应能够将银行承担风险的行为制约在风险偏好内。

第6题:

巴塞尔银行监管委员会在发布的《新资本充足率框架》中主要提出三个方面的内容,即“三大支柱”,包括()。

A.最低资本充足率要求

B.金融当局的持续监督

C.商业银行公司治理

D.市场约束


答案:ABD

第7题:

在新巴塞尔资本协议中,巴塞尔委员会继承了以()为核心的监管思想。

A:治理结构
B:资本充足率
C:监管当局监督检查
D:市场约束

答案:B
解析:
新的巴塞尔资本协议中,巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想,将资本金要求作为最重要的支柱。当然,新协议的资本要求已经发生了重大变化:①对风险范畴的进一步拓展;②计量方法的改进;③鼓励使用内部模型;④资本约束范围的扩大。

第8题:

巴塞尔银行监督委员会是()的常设监督机构。

A.世界银行

B.国际金融公司

C.国际货币基金组织

D.国际清算银行


参考答案:D

第9题:

巴塞尔委员会第四版《加强银行公司治理的原则》强调,有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第(  )道防线。

A.一
B.二
C.三
D.四

答案:C
解析:
巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调,有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线。

第10题:

巴塞尔委员会于2012年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。


答案:错
解析:
巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

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