存贷款违规行为
结算违规行为
财务会计违规行为
中间业务违规行为
外汇业务违规行为
第1题：
此题为判断题(对，错)。
第2题：
答案：经济全球化的经济模式已经逐渐成为世界经济发展的主流，尤其是近几年，各国的国内外融合业务快速发展，商业银行的国际化转型已经成为未来发展的主导方向。从一个国家层面来看，国有商业银行走向国际化、世界化的经营体系是不可避免的，结合现代国际业务发展的现状，要想在国际化的业务中占有一席之位，需要根据现状制订有效的国际银行业务发展策略。
国际间进行贸易和非贸易往来而发生的债权债务，要用货币收付，在一定的形式和条件下结清，这样就产生了国际结算业务。 国际结算方式是从简单的现金结算方式，发展到比较完善的银行信用证方式，货币的收付形成资金流动，而资金的流动又须通过各种结算工具的传送来实现。
银行国际业务主要分为三类：
1、国际结算业务。包括汇款结算业务，托收结算业务，信用证结算业务，担保业务。
2、国际信贷与投资。包括进出口融资和国际放款业务。
3、外汇交易业务。包括外汇头寸、即期外汇买卖、远期外汇买卖、期权交易、套汇与套利、以及投机等。
经济全球化的经济模式已经逐渐成为世界经济发展的主流，尤其是近几年，各国的国内外融合业务快速发展，商业银行的国际化转型已经成为未来发展的主导方向。从一个国家层面来看，国有商业银行走向国际化、世界化的经营体系是不可避免的，结合现代国际业务发展的现状，要想在国际化的业务中占有一席之位，需要根据现状制订有效的发展策略。
商业银行的国际业务具有连接境内外两个市场、可利用境内外两种资源的特点，是轻资本业务，资本消耗较低，资本回报水平较高，综合价值贡献突出，在增强客户粘性，带来中收、存款、资金、利息等综合回报，提升经营流量等方面具有不可替代的作用。
国际业务从产品本身来说，同质化比较严重，银行难以形成差异化，需要紧跟政策进行动态调整。当然，国际业务属于轻资本业务，对精准营销的目标客户，银行会提供一些差异化金融产品。
国际业务风险主要来源于两个方面，一是信用风险，特别是这几年经济下行，国际业务也出现了不良，市场上个别企业暴露了信用风险问题。二是合规风险、操作风险。
第3题：
A.拒绝接受监管的违规行为
B.结算违规行为
C.报送报表资料、信息披露方面的违规行为
D.违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为
第4题：
（）指严重破坏淘宝经营秩序或涉嫌违反国家法律法规的行为。
第5题：
商业银行合规风险管理指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）
第6题：
中国证监会及其派出饥构对从事投资银行业务过程中涉嫌违反政府有关法规、规章的证券经营机构，可以进行调查，但如果涉及商业秘密，证券经营机构可以拒绝提供有关材料。（ ）
第7题：
第8题：
A.银行违规行为主体为银行业金融或其工作人员
B.银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规及银行部管理制度的规定
C.银行违规行为必须是已经实施了的，并产生一定法律后果的行为
D.银行违规行为必须是作为，不包含不作为;
第9题：
非法经营罪在客观方面表现为（）。
第10题：
《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。