非现场监管人员应当定期对被监管机构的分析判断的内容有()

题目
多选题
非现场监管人员应当定期对被监管机构的分析判断的内容有()
A

资本充足状况

B

资产安全状况

C

流动性状况

D

盈利状况

E

公司治理和内部控制状况

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第1题:

非现场监管对于有效监管的重要作用有()

  • A、非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时状况,可以提高监管的时效性
  • B、非现场监管能够帮助监管机构有效地配置资源,降低监管成本
  • C、非现场监管对被监管机构干扰程度小,不会影响到被监管机构的日常运营,更容易得到被监管机构的认同
  • D、随着非现场监管系统的不断提升,可以对不断积累的历史数据通过先进的统计模型进行分析处理,及早预测导致被监管机构倒闭的高风险特征

正确答案:A,B,C,D

第2题:

()主要指组织监管人员直接深入到被监管机构进行监督检查和风险分析。

  • A、现场监管
  • B、非现场监管
  • C、直接监管
  • D、间接监管

正确答案:A

第3题:

关于风险监管方法,下列表述不正确的是()。

A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类
B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念,全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息
C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括:统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料
D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构加快整改进度和情况

答案:C
解析:
C项,非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念,全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息,针对被监管机构的主要风险隐患制订监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。

第4题:

银监会各级机构应建立非现场监管人员定期培训制度,加强以()为核心的非现场监管业务培训。

  • A、风险为本监管理念
  • B、非现场监管报表指标体系
  • C、风险评估技术
  • D、持续监管理念

正确答案:B

第5题:

非现场监管人员发现数据异常变动,首先问询()。

  • A、被监管机构
  • B、非现场负责人
  • C、上级银监部门
  • D、主监管员

正确答案:A

第6题:

负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告()。

  • A、非现场监管负责人
  • B、主监管员
  • C、非现场监管员
  • D、非现场监管协调员

正确答案:D

第7题:

()是指在定期或不定期采集被监管机构相关信息的基础上,通过对信息的分析处理,持续监测被监管机构的风险状况,及时进行风险预警,并为现场检查提供依据。

  • A、现场监管
  • B、非现场监管
  • C、直接监管
  • D、间接监管

正确答案:B

第8题:

下列关于非现场监管的作用,说法错误的是(  )。

A.提高监管实效性
B.降低监管成本
C.非现场监管对被监管机构没有干扰
D.更容易得到被监管机构的认同

答案:C
解析:
非现场监管的主要作用:
一是非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况,提高监管实效性。二是非现场监管能够帮助监管机构有效配置资源,降低监管成本。三是非现场监管对被监管机构干扰程度小,不会影响被监管机构的日常运营,更容易得到被监管机构的认同。
考点
监管方法

第9题:

非现场监管责任主体中承担对被监管机构日常持续性监管主要责任的是()。

  • A、非现场监管负责人
  • B、主监管员
  • C、非现场监管员
  • D、非现场监管协调员

正确答案:B

第10题:

承担主监管员职责的非现场监管人员应当具备()

  • A、一定时期的同类型被监管机构的监管经验
  • B、熟悉监管政策法规
  • C、熟练掌握非现场监管的分析技术
  • D、具有较强的管理协调能力
  • E、具有良好的职业操守

正确答案:A,B,C,D,E

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