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下列属于违规发放和使用贷款的表现形式的有（）

题目
多选题
下列属于违规发放和使用贷款的表现形式的有（）
A

将贷款投资于非自用房地产

B

以贷收息

C

直接或间接通过向与自己业务往来密切的企业发放贷款，然后自己挪作他用

D

以贷缴税

E

向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件

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第1题：

下列哪些贷款属严重违规贷款( )。

A 超越审批权限发放的贷款

B 以贷还贷，以贷还息

C 借冒名贷款

D 违反规定展期的贷款


答案：ABCD

第2题：

下列表述中，属于商业银行操作风险表现形式的有（ ）。

A.业务中断和系统失误
B.外部欺诈
C.内部欺诈
D.利率水平变化导致银行收益下降
E.贷款发放不能如期收回

答案：A,B,C
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。

第3题：

下列( )属于支出管理风险点表现形式

A.违规发放津补贴

B.公款购买礼品

C.超协议支付收购款

D.挤占专项业务费


正确答案：ABCD

第4题：

下列属于欧洲货币贷款的是（）。

  • A、中国银行发放的欧元贷款
  • B、中国银行发放的人民币贷款
  • C、美国银行发放的美元贷款
  • D、欧元区的银行发放的欧元贷款

正确答案:A

第5题：

下列那些贷款属于严重违规贷款（）。

  • A、超越审批权限发放的贷款
  • B、以贷还贷，以贷还息
  • C、借冒名贷款
  • D、违反规定展期的贷款

正确答案:A,B,C,D

第6题：

“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。

A.贷前调查
B.信贷审查
C.信贷审批
D.贷款发放

答案：D
解析：
贷款发放业务环节可能出现的违规事项有：①逆程序发放贷款；②未按审批时所附的限制性条款发放贷款；③贷款合同要素填写不规范；④未按规定办妥抵押品抵押登记手续或手续不完善，造成抵押无效；⑤未按规定办理质押物止付手续和质押权利转移手续，形成无效质押；⑥贷款录入上账错误等。

第7题：

哪些贷款，造成风险和损失，要由贷款管理责任人实行“全额赔偿”。（）

  • A、信贷人员发放的违法、违纪和严重违规（“三违”）贷款
  • B、非信贷人员发放的全部贷款
  • C、农村信用社代办（服务）站站长（干）发放的全部贷款
  • D、实行包放包收的全部小额贷款

正确答案:A,B,C,D

第8题：

下列属于农村商业银行员工违规办理的业务是()。

A.跨区域发放贷款

B.发放顶冒名贷款

C.给亲属违规办理贷款

D.违规办理拆借资金和资金调拨等业务


参考答案：ABCD

第9题：

《陕西省农村信用社贷款管理责任制度》规定，有下列情形之一者，属严重违规贷款。（）

  • A、超越审批权限发放的贷款；
  • B、违规发放的跨地区贷款；
  • C、以贷收息；
  • D、违规展期的贷款；
  • E、借名、冒名贷款；
  • F、绕权限贷款。

正确答案:A,B,C,D,E,F

第10题：

属于严重违规贷款的是（）。

  • A、借冒名贷款
  • B、违反规定展期贷款
  • C、以贷还息
  • D、超越审批权限发放的贷款

正确答案:A,B,C,D

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