办理旅行支票兑付审核时有哪些注意事项?

题目
问答题
办理旅行支票兑付审核时有哪些注意事项?
参考答案和解析
正确答案: (1)代兑行经办人员确认该旅行支票是否属于建设银行总行与旅行支票发行机构签署代理协议的,并且允许在我国兑付的旅行支票(有些旅行支票印有地区限制文字)。
(2)辨别旅行支票真伪,查阅旅行支票止付通知(各旅行支票发行机构均不定期发布旅行支票止付通知)。经办人员应熟悉各种旅行支票票样,对发行机构名称、币种、面额、版面、纸质、水印、通常的戳记文字、防伪标记均应十分清楚。遇到有疑问的旅行支票,应致电相关旅行支票发行机构查询确认。如发现假票、伪票及其他欺诈行为,代兑行应立即止付和通报相关旅行支票发行机构,并按其要求扣收旅行支票,或积极配合旅行支票发行机构及有关部门抓获犯罪嫌疑人。代兑行应拒绝收兑黑色电子识别码受损的旅行支票。
(3)旅行支票由持票人在银行经办人员面前当面复签后才能兑付票款。
(4)检视初签。对于没有初签,或有涂擦、以化学物品清洗、以粗体笔覆盖原有初签等情况的旅行支票,代理行有权拒绝兑付。
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相似问题和答案

第1题:

什么叫临时用电?办理临时有电的注意事项有哪些?


正确答案: (1)对基建工地、农田水利、市政建设、抢险救灾等非永久性用电,由供电企业供给临时电源的叫临时用电。
(2)营业部门在办理临时用电手续时,应注意以下事项:
1)用户申请临时用电时,必须明确提出使用日期。如有特殊情况需延长用电期限者,应在期满前向供电企业提出申请,经同意方可继续使用。
2)临时用电应按规定的分类电价,装设计费电能表收取电费。如因紧急任务或用电时间较短,也可不装设电能表,按用电设备容量、用电时间和规定的电价计收电费。
3)在供电前,供电企业应按临时供电的有关内容与临时用电户签订供用电合同。

第2题:

凡遇下列情况之一者,不予办理兑付,只能办理托收,待款项收妥后解付:()

  • A、没有初签的旅行支票
  • B、没有转让的旅行支票
  • C、限制在国外兑付的旅行支票
  • D、中国民生银行可兑付的旅行支票

正确答案:A

第3题:

客户申请办理漫游汇款兑付业务时,柜员的业务审核重点有哪些?


本题答案:(1)申请书要素填写是否齐全,业务类型是否选择“支取”,漫游汇款号是否填写完整。
(2)收款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。代理他人支取的,应同时出示代理人和被代理人的身份证件,并将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面。
(3)客户要求支取现金的,是否符合人民银行现金管理的有关规定。

第4题:

办理旅行支票兑付时所收取的贴息比率是多少?为什么要收取贴息?


正确答案: 办理旅行支票兑付时所收取的贴息比率为0.75%;代兑行兑付旅行支票,属于资金垫付行为,应按兑付旅行支票金额扣收贴现利息(以原币种扣收)。

第5题:

目前,上海银行只兑付()发行的旅行支票,其他公司发行的旅行支票只办理托收业务。

  • A、AMERICAN EXPRESS
  • B、MASTER
  • C、VISA
  • D、CITI

正确答案:A

第6题:

人民银行办理收款单兑付业务时,应审核哪些内容?


正确答案: 根据中国人民银行2002年颁布的《国库会计核算业务操作规程(试行)》规定,经办人员接收持券人填写的“XX年度单位(个人)购买XX债券还本付息清单(一式三联)”及收款单收据联后,应审核以下内容:收款单是否真实,印章是否齐全;收款单的收据联与存根联是否相符;收款单兑付节余栏计算是否正确;持有收款单的单位出具的证明资料是否齐全。

第7题:

对空白和转让的旅行支票不能立即兑付,只能办理托收。


正确答案:正确

第8题:

旅行支票业务包括哪些部分?

A、开立旅行支票

B、代售旅行支票

C、兑付旅行支票

D、支取旅行支票


参考答案:BC

第9题:

对于金额超过等值()美元的旅行支票必须索授权兑付或办理票据托收。

  • A、500
  • B、2000
  • C、1000
  • D、10000

正确答案:B

第10题:

柜员办理定期定额基金申购业务时有哪些注意事项?


正确答案: 柜员为客户办理定期定额申购业务时,首先确定该基金是否开通此项业务。当客户要办理定期定额申购业务的基金符合要求时,还应注意该只基金对定期定额申购最低签约额的规定。