《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区

答案：(1)从制度设计的目的上看，海关向人民银行通报超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境制度，服务于反洗钱的目的;而人民币与外币携带出入境限额管理制度的目标则是控制人民币和外币现钞出入境的规模，是出于人民币管理和外汇管理的需要，并不直接服务于反洗钱目的;(2)从具体制度层面看，本法所规定的“金额标准”，并不是指根据《人民币管理条例》和《携带外币现钞出入境管理暂行办法》所确定的人民币和外币现钞出入境限额，而是中国人民银行总行和海关总署基于《反洗钱法》的规定，根据反洗钱实际需要，共同规定的需要海关通报的金额标准。从具体表现来看，个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度是海关向中国人民银行的通报;而与人民币和外币现钞出入境限额制度相联系的申报则是人民币和外币现钞的携带人向海关的申报。

答案：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

参考答案：B

正确答案：B
解析：应当向当地外汇局事前报备。见《个人外汇管理办法》第三十四条、第三十五条。

答案：为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常情形或与客户身份或经营性质不符的人民币或外币现金及有价证券交易信息。为打击和遏制洗钱行为，就需要建立海关向反洗钱行政主管部门通报个人超额携带现金和无记名有价证券信息的制度。

正确答案：ABCD

答案：(一)中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为20，000元。(二)个人携带外汇进出境，应当向海关办理申报手续;携带外汇出境，超过规定限额的，还应当向海关出具有效凭证。(三)出境人员携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，按以下规定验放：
(1)出境人员携出金额在等值5000美元以内(含5000美元)的，不需申领《携带证》，海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。(2)出境人员携出金额在等值5000美元以上至10000美元(含10000美元)的，应当向银行申领《携带证》。出境时，海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。(3)出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。

答案：B

解析：