多选题理财人自考核指标包括A工资高低B客户投诉情况C销售业绩D误导销售E工作时间长短

题目
多选题
理财人自考核指标包括
A

工资高低

B

客户投诉情况

C

销售业绩

D

误导销售

E

工作时间长短

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第1题:

可以用来考核销售部门的业绩指标包括( )。

A、市场份额

B、客户转换率

C、成交额与报价额比率

D、人均销售额

E、销售生产率


正确答案:ABCDE

第2题:

商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核办法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。( )


答案:对
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第56条的规定,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。

第3题:

商业银行对代销业务实施绩效考核,应当包括( )

A.销售业绩指标

B.销售行为和程序的合规性

C.客户投诉情况

D.内外部检查情况


参考答案:BCD

第4题:

以下不属于保险行业协会承担治理销售误导的行业自律责任的是()。

  • A、建立包括销售误导投诉率在内的治理销售误导效果评价指标体系
  • B、建立销售误导投诉纠纷调解处理机制
  • C、开展行业自律检查、通报各公司治理销售误导有关情况、加大对人身保险知识宣传教育
  • D、依法加大对销售误导行为的处罚力度

正确答案:D

第5题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中,错误的是( )。

A.具备监管部门要求的行业资格
B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训
C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售
D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法

答案:B
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

第6题:

理财师在进行保险业务销售时,需遵守()的原则。

A.销售前需要了解你的客户
B.销售中要透明公开
C.销售后要建立归档制度
D.积极处理客户投诉
E.尽最大能力提高销售业绩

答案:A,B,C,D
解析:
理财师在进行保险业务销售时,需遵守“销售前需要了解你的客户”“销售中要透明公开、有依有据”“销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉”的原则。

第7题:

商业银行在每个会计年度结束时编制的年度理财业务发展报告,至少应当包括(  )。

A.销售情况
B.投资情况
C.收益分配
D.客户投诉情况
E.上一年销售业绩

答案:A,B,C,D
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第九章第七十三条的规定,商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告,应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等,于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。

第8题:

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于()等。

A.销售行为和程序的合规性

B.客户投诉情况

C.合作机构的评价结果

D.内外部检查结果


参考答案:ABD

第9题:

《商业银行理财产品销售管理办法》明确,商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度,不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入()。


正确答案:考核指标体系

第10题:

个人理财业务销售服务包括()。

  • A、产品发行销售、信息披露、投诉处理,以及产品的准入退出、销售网点与人员的业绩管理等
  • B、产品发行销售、信息披露、投诉处理
  • C、产品的准入退出、销售网点与人员的业绩管理等
  • D、产品发行销售、信息披露、投诉处理销售网点与人员的业绩管理等

正确答案:A

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