单选题销售理财产品,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括()级。A 2B 3C 5D 7

题目
单选题
销售理财产品,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括()级。
A

2

B

3

C

5

D

7

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第1题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第2题:

在理财产品销售过程中,应遵循风险匹配原则,根据这一原则,商业银行只能向客户销售()的理财产品。

A.风险评级与客户风险承受能力匹配
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级

答案:A,B,D
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第3题:

以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是( )。
Ⅰ.商业银行分支机构理则产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核
Ⅱ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级。并可根据实际情况进一步细分
Ⅲ.定期或不定欺地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评佑
Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

答案:A
解析:
确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括五级。并可根据实际情况进一步细分。

第4题:

我.行对客户风险承受能力评级,由低到高至少分为六级。


正确答案:错误

第5题:

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括()级,并可根据实际情况进一步细分。

A:3
B:4
C:5
D:6

答案:C
解析:
中国银行业监督管理委员会2011年8月28日颁布,2012年1月1日实施的《商业银行理财产品销售管理办法》第24条规定,商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分。

第6题:

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括( )级,并可根据实际情况进一步细分。


A.3

B.4

C.6

D.5

答案:D
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第27条规定,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。

第7题:

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括( )级,并可根据实际情况进一步细分。

A.3
B.4
C.6
D.5

答案:D
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第27条规定,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。

第8题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A:Ⅰ.Ⅳ
B:Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第9题:

商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售( )。

A.风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
B.风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品
C.风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品“

答案:C
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。同时,商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则.只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品,将合适的产品销售绘合适的客户。禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

第10题:

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号),商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售()其风险承受能力的代销产品。

  • A、高于
  • B、低于
  • C、等于
  • D、等于或低于

正确答案:D

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