多选题我国的存款人和投资人保护制度包括()、()、()、()、()。A存款保险制度B保险保障基金C证券投资者保护基金D个人债权收购制度E客户交易结算资金第三方存管制度

题目
多选题
我国的存款人和投资人保护制度包括()、()、()、()、()。
A

存款保险制度

B

保险保障基金

C

证券投资者保护基金

D

个人债权收购制度

E

客户交易结算资金第三方存管制度

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第1题:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度下,证券公司类似于出纳职能,存管银行类似于会计职能。( )


正确答案:×

第2题:

客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了( )的原则。

A.保护客户资金安全

B.便利投资者交易

C.有利于证券行业创新

D.防范证券系统风险向银行系统转移


正确答案:ABCD

第3题:

客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了以下( )的原则。

A.保护客户资产安全

B.便利投资者交易

C.有利于证券的流动性

D.防范银行系统风险向证券系统转移


正确答案:AB
[答案] AB
[解析] 客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了“保护客户资产安全,便利投资者交易,有利于证券行业创新,防范证券系统风险向银行系统转移”的原则。

第4题:

客户交易结算资金第三方存管制度要求,证券公司客户的交易结算资金只能存放 在指定的证券营业部。 ( )


答案:B
解析:
【答案详解】B。客户交易结算资金第三方存管制度要求,证券公司客户的交易结算资金存放在存管银行。

第5题:

我国证券公司监管制度主要包括()。

A:业务许可制度
B:以净资本为核心的经营风险控制制度
C:合规管理制度
D:客户交易结算资金第三方存管制度

答案:B,C,D
解析:
目前,我国证券公司监管制度包括:(1)以诚信与资质为标准的市场准入制度;(2)以净资本为核心的经营风险控制制度;(3)合规管理制度;(4)客户交易结算资金第三方存管制度;(5)信息报送与披露制度等。

第6题:

关于客户交易结算资金第三方存管制度,以下表述是正确的有( )。

A、 存管银行为投资者开立一般存款账户和交易结算资金管理账户

B、 证券公司为投资者设立一个客户证券资金台账

C、 投资者的资金存取通过客户证券资金台账进行

D、 证券公司通过客户证券资金台账对投资者进行清算交收和计付利息


正确答案:ABD

第7题:

客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了以下( )的原则。

A.保护客户资产安全

B.便利投资者交易

C.有利于证券行业创新

D.防范证券系统风险向银行系统转移


正确答案:ABCD

第8题:

关于客户交易结算资金第三方存管制度,下列说法正确的有( )。

A.充分体现了“保护客户资产安全,便利投资者交易,有利于证券行业创新,防范证券系统风险向银行系统转移”的原则

B.证券公司负责管理客户交易结算资金管理账户,存管银行负责根据结算数据清算客户的资金和证券

C.该制度的主要特点有:单银行制、券商是会计、银行是出纳

D.投资者可以在与证券公司有存管协议的若干家商业银行中选择一家银行作为自己证券交易结算资金的存管银行


正确答案:AD
客户交易结算资金第三方存管是指由证券公司负责客户的证券交易以及根据证券交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券,而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理客户,向客户提供交易结算资金存取服务,并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。故B选项说法错误。客户交易结算资金第三方存管制度的主要特点有:多银行制、券商是会计、银行是出纳,证银分别保有客户资金明细账,银行提供另路查询和负责总分核对,全封闭银证转账等。故C选项说法错误。AD选项内容符合对客户交易结算资金第三方存管制度的描述。

第9题:

客户交易结算资金第三方存管制度是按照( )的原则,设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
①保障客户资产安全
②防止风险传递
③方便投资者
④有利于证券公司业务创新

A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①③④

答案:D
解析:
客户交易结算资金第三方存款制度是落实《证券法》“客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理”和《证券公司监督管理条例》关于保护客户资产的有关规定,按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。

第10题:

客户交易结算资金第三方存管模式下的资金结算程序包括( )。
A.客户(含个人和机构)凭签约存款账户存折到存管银行营业网点的柜台办理现金存款
B.客户场内证券交易由证券公司与客户双端发起
C.证券公司接到客户委托买卖指令后对客户资金和证券账户进行资金和股份校验
D.登记结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件


答案:A,C,D
解析:
答案为ACD。客户场内交易应由证券公司单端发起,所以B选项不符合 题意。

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