在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到（ ）。
A．能够衡量客户关注度并获取对提高关注高有价值的建议
B．能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的机会
C．能够指出一条阳光大道，沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施
D．能够对客户进行分级
第1题：
当与客户建立联系后,个人理财业务人员应该收集资料,了解、分析和评价客户。( )
A．正确
B．错误
第2题：
在与客户交流时,个人理财业务人员应该向客户交代自己的从业经验等。( )
A．正确
B．错误
第3题：
设计客户访问问卷时采用忠诚度指标,其目的不包括( )。
A．与个人理财业务人员私人关系良好
B．将个人理财业务人员视为优先考虑的供应商
C．将个人理财业务人员推荐给他的同伴、家人和朋友
D．计划下一年度仍然从个人理财业务人员所在银行购买理财产品
第4题：
大堂经理的优质客户识别和推荐工作，包括的主要工作内容有()。
A.对未持有我行贵宾卡的潜在贵宾客户，要引导其至个人理财顾问处
B.了解个人理财经理每日客户预约及营销活动安排
C.了解个人客户经理每日客户预约及营销活动安排
D.将个人贵宾客户引导至个人理财经理处
E.将个人贵宾客户引导至个人客户经理处
第5题：
下列对理财的理解，表述不正确的是( )。
A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
D．理财规划通常由专业人士提供
第6题：
在处理客户关系时，银行个人理财业务人员正确的做法是（ ）。 A．在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户 B．在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的 C．在拜访客户之前收集并分析客户资料 D．在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户
第7题：
商业银行个人理财业务人员，应包括( )。
A．为客户提供财务分析、规划建议的业务人员
B．销售理财计划的业务人员
C．销售投资性产品的业务人员
D．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
E．为客户提供投资建议的业务人员
第8题：
在客户维护时，个人理财业务人员不需要注意的原则是（ ）。 A．替客户着想 B．诚实守信 C．适当引导客户 D．尊重客户
第9题：
以下说法不正确的是（ ）。
A．其他部门和人员不影响客户行为
B．客户满意度是客户升级的根本所在
C．90%以上的收入来自于现有客户
D．个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息
第10题：
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划