第1题：
某客，50岁，计划60岁退休，则他需要进行( )。
A．退休养老规划
B．投资规划
C．现金规划
D．风险管理与保险规划
E．财产传承规划
第2题：
某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行( )。
A．退休养老规划
B．投资规划
C．现金规划
D．风险管理与保险规划
E．财产传承规划
第3题：
老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4%，则他需要在退休的时候储备( )元的退休基金。
A．495065.57
B．496715.79
C．570251.97
D．568357.45
第4题：
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )
A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划
B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划
C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划
D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求
第5题：
某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13己，则该客户证券账户中至少需要有( )元用来申购(不考虑税费)。
A．1300
B．4500
C．10000
D．13000
第6题：
王某今年40岁，考虑到自己退休仍然会有很长时间的退休生活需要财务支持，其打算制定一个养老计划，以保证自己退休后美满稳定的生活。王某在制定养老计划需要考虑的因素包括()：①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自然环境;④税收优惠政策。
A、①②④
B、②③④
C、①②③
D、①②③④
第7题：
某银行客户部的李明打算65岁退休，预计退休后第一年支出为5000元，此后每年生活费用增长率为3%，投资报酬率是10%。按照平均寿命85岁计算，则李明退休时需要准备的退休资金为( )元。
A．90605
B．91028
C．92087
D．93650
第8题：
某客户现年35岁，计划50岁退休，他想在今年年内贷款买房，那么他的还款期限不应超过( )。
A．10年
B．15年
C．20年
D．30年
第9题：
退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
A．①②③
B．①②③④
C．①②③④⑤
D．②③④
第10题：
下列关于非生存年金计划描述不正确的是( )
A．是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划
B．可以不考虑受益人在退休后的生存期
C．是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障
D．是与生存年金计划并列的退休计划