助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。A:规划时间较短 B:规划资金不确定 C:资金用途特殊 D:投资方向不确定

题目

助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

A:规划时间较短
B:规划资金不确定
C:资金用途特殊
D:投资方向不确定

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第1题：

助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是( )。

A．规划时间较短

B．规划资金不确定

C．资金用途特殊

D．投资方向不确定

正确答案：C

第2题：

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

答案：D

解析：

在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

第3题：

助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的( )义务。

A．调查

B．保密

C．报告

D．确认

正确答案：B

第4题：

基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，原因不包括()。

A:依赖投资企业经营业绩
B:依赖经济环境
C:不容易变现
D:受利率影响

答案：C

解析：

基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，股票和公司债券更多地依赖所投资企业经营业绩的好坏，股票不但受上市公司经营业绩影响，还受到股市大环境的影响。此外，股票和公司债券受宏观经济的影响较大，如财政政策和货币政策等，一旦赶上提高利率，债券价格将会受到非常大的冲击，股市也会受到很大影响。

第5题：

共用题干
资料：客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

郑女士打算以银行存款10000元作为启动资金进行投资，预计投资报报酬率7%，则到她的儿子上大学时，这笔钱的终值为()。
A:10700元
B:11524元
C:17182元
D:19363元

答案：C

解析：

第6题：

助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括( )。

A．市场调查

B．客户分析

C．证券选择

D．资产分配

正确答案：A

第7题：

理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助，奖学金的依赖，其主要原因在于()。

A:政府资助，奖学金金额有限
B:政府资助取得较难
C:子女能否取得奖学金不确定
D:政府资助，奖学金不是教育资金的来源
E:依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则

答案：A,B,C

解析：

第8题：

客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。

理财规划师为郑女士做子女教育规划时，他所做的第一项工作应该是( )。

A．要求郑女士确定子女教育规划的目标

B．了解郑女士的家庭成员结构及财务状况

C．估算教育费用

D．对各种教育规划工具进行分析

正确答案：B

第9题：

助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的()义务。

A:调查
B:保密
C:报告
D:确认

答案：B

解析：

在理财规划服务协议中应该包含相应的保密条款，具体规定理财规划师在执业过程中应负的保密义务；同时在日常具体业务活动中，应该把握好对每一环节的授权管理及相应的保密措施，真正做到将保守客户的财务机密落实到每一步工作中。

第10题：

助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

A:市场调查
B:客户分析
C:证券选择
D:资产分配

答案：A

解析：

助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

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