对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。()

题目
对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。()

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第1题:

对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。

A.正确

B.错误


正确答案:B

第2题:

对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。( )


正确答案:×
投资回报率等财务指标方面,不应该给出过于确定的承诺,避免因达不到P标而承担不必要的法律责任。

第3题:

理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息,并经过分析后确定客户的理财目标,关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。

A.投资目标要具有现实可行性

B.投资目标要精确,不可有弹性

C.投资目标期限要明确

D.投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背


正确答案:B

第4题:

如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务,则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。()


答案:错
解析:
如理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担违约责任。所在机构承担责任后,再追究理财规划师的责任。

第5题:

财富顾问业务可以协助客户()。

A、厘定理财目标

B、确定财务缺口

C、制定理财计划

D、构造投资组合


本题答案:A, B, C, D

第6题:

理财规划师设计好理财方案并交付客户,也就意味着理财方案的最终确定。( )


正确答案:×
理财规划师设计好理财方案并交付客户,并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中,或与客户深入分析研究理财方案后,可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况,对理财方案做进一步的修改,并最终确定整个方案。

第7题:

理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第8题:

如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务,则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。

A.正确

B.错误


正确答案:B

第9题:

唐先生打算购买商业保险,但是不知道如何确定保险金额,咨询理财规划师,理财规划师告诉他,可以根据未来收入的现值来确定,这种方法被称为( )。

A.生命价值法
B.需求法
C.资本保留法
D.风险处理法

答案:A
解析:

第10题:

在建立客户关系的过程中,理财规划师的沟通技巧中正确的是()。

A:建立客户的方式是单一的
B:要懂得运用各种非语言的沟通技巧
C:在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
D:涉及投资回报率等财务指标方面,应该给出确定的承诺让客户放心

答案:B
解析:
A项,理财规划师建立客户关系的方式是多种多样的,包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等;C项,理财规划师作为专业人士,在与客户交谈时应尽量使用专业化的语言;D项,在涉及投资回报率等财务指标方面,不应该给出过于确定的承诺,避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。

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