客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。

题目
客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。
Ⅰ.产品市场风险
Ⅱ.客户理财需求
Ⅲ.理财目标
Ⅳ.客户资金规模
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ

参考答案和解析
答案:A
解析:
结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。
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第1题:

某客户股票投资经验丰富,但是其所在地区经济不稳定,因而在预测客户的股票投资收益时,业务人员有必要对这些收入进行重新估计,不可以用上一年的数值作为参考。( )


正确答案:√
有些收入(尤其是股票投资收益)随着市场环境的变化有很大的波动,尽管客户有丰富的投资经验,但是其所在地区经济不稳定,其股票投资收入的不稳定性依然存在,有必要对这些收入进行重新估计,而不能以“上年的数值”为参考。

第2题:

理财师需要分析的客户未来需求很多,但不包括()。

A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确,或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

答案:A
解析:
需要分析的客户未来投资需求包括:①投资方向是否明确,若不明确,可以根据客户所提出的未来需求加以引导,使之明确;②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标;③根据各种不同的目标,分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间;④初步拟定客户的投资目标后,应再次征询客户的意见并得到客户的确认;⑤定期评价投资目标。

第3题:

理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息,并经过分析后确定客户的理财目标,关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。

A.投资目标要具有现实可行性

B.投资目标要精确,不可有弹性

C.投资目标期限要明确

D.投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背


正确答案:B

第4题:

投资规划的步骤包括有( )。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.监控投资计划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

答案:C
解析:
投资规划的步骤:
(1)确定客户的投资目标
(2)让客户认识自己的风险承受能力
(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划

第5题:

投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户( )进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

第6题:

投资规划的第一步是()。

A.让客户认识自己的风险承受能力

B.实施投资计划

C.确定客户的投资目标

D.确定投资计划


正确答案:C
投资规划的第一步是确定客户的投资目标。

第7题:

理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息,并经过分析后确定客户的理财目标,关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

A:投资目标要具有现实可行性
B:投资目标要精确,不可有弹性
C:投资目标期限要明确
D:投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背

答案:B
解析:

第8题:

某客户股票投资经验丰富,但是其所在地区经济不稳定,因而在预测客户,的股票投资收益时,业务人员有必要对这些收入进行重新估计,不可以用上一年的数值作为参考。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A
解析:有些收入(尤其是股票投资收益)随着市场环境的变化有很大的波动,尽管客户有丰富的投资经验,但是其所在地区经济不稳定,其股票投资收入的不稳定性依然存在,有必要对这些收入进行重新估计,而不能以“上年的数值”为参考。

第9题:

制定投资规划时的步骤包括( )。
Ⅰ让客户认识自己的风险承受能力
Ⅱ确定客户的投资目标
Ⅲ实施和监控投资计划
Ⅳ根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量,再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制定投资规划主要应遵循以下步骤:①确定客户的投资目标;②让客户认识自己的风险承受能力;③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划;⑤监控投资计划。

第10题:

投资规划的步骤包括( )。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.监控投资计划

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

答案:C
解析:
投资规划的步骤:
(1)确定客户的投资目标
(2)让客户认识自己的风险承受能力
(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划

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