以下属于投资规划的步骤的是( )。

题目
以下属于投资规划的步骤的是( )。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.预测客户的风险承受能力
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.进行投资的风险控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
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第1题:

以下属于理财规划的主要内容有( )①投资规划②消费支出规划③教育规划④现金规划

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④


正确答案:D

第2题:

以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是()。

A:现金规划
B:投资规划
C:消费支出规划
D:退休养老规划

答案:C
解析:
退休前期客户的理财规划主要包括退休养老规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划。

第3题:

以下( )不属于个人理财规划的内容。

A.教育投资规划

B.健康规划

C.退休规划

D.居住规划


正确答案:B

第4题:

以下选项中,不属于投资组合管理中规划步骤内容的是( )。

A.监控和再平衡
B.制定投资政策说明书
C.确定并量化投资者的投资目标和投资限制
D.建立战略资产配置

答案:A
解析:

第5题:

以下属于投资规划的步骤的是()。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.监控投资计划
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:
投资规划的步骤包括:①确定客户的投资目标;②让客户认识自己的风险承受能力;③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划;⑤监控投资计划。

第6题:

以下属于单身期客户理财规划重点的是()。

A:投资规划
B:风险管理规划
C:税收筹划
D:子女教育规划

答案:A
解析:
处于单身期的客户理财规划的重点包括现金规划、消费支出规划与投资规划。

第7题:

以下不属于投资规划的步骤的是( )。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.预测客户的风险承受能力
Ⅲ.监控投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.进行投资的风险控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅴ

答案:D
解析:
投资规划的步骤的是:(1)确定客户的投资目标(2)让客户认识自己的风险承受能力(3)根据客户的目标和风险承受能力(4)实施投资计划(5)监控投资计划

第8题:

以下对投资规划的论述正确的是( )。

A.投资规划是所有理财规划的核心内容

B.投资规划是为了通过资产升值实现原有资源无法实现的理财目标,所以不一定是理财规划必须的部分

C.理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要约束指标

D.投资规划作为理财相对独立的一部分,其目标是最大化投资的期望效用

E.保障投资计划的实施是投资规划中的重要步骤


正确答案:BCE

第9题:

以下属于投资规划的步骤的是()。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.预测客户的风险承受能力
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

答案:B
解析:
投资规划的步骤:①确定客户的投资目标;②让客户认识自己的风险承受能力;③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划;⑤监控投资计划。故Ⅱ项错误,选B项。

第10题:

以下不属于财务规划内容的是()。

A.税收规划
B.健康规划
C.退休规划
D.投资规划

答案:B
解析:
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资规划等财务安排问题。其中,人生事件规划包括教育规划、退休规划和遗产规划。因此,健康规划不属于财务规划的内容。

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