第1题：
理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。王老先生即将退休，他的理财规划重点应该是( )。
A．现金规划
B．消费支出规划
C．投资规划
D．子女教育规划
E．退休养老规划
第2题：
具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。
A．退休规划
B．目前消费
C．购房规划
D．教育金规划
第3题：
持有后享受型理财价值观客户的理财目标是( )。
A．退休规划
B．目前消费
C．购房规划
D．教育金规划
第4题：
退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
A．①②③
B．①②③④
C．①②③④⑤
D．②③④
第5题：
投资规划是理财的重点，客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。 ( )
A．正确
B．错误
第6题：
处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。 （ ）
第7题：
处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。
A．风险管理规划
B．现金规划
C．投资规划
D．财产传承规划
E．消费支出规划
第8题：
处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。( )
A．正确
B．错误
第9题：
具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是（ ）。
A．退休规划
B．目前消费
C．购房规划
D．教育金规划
第10题：
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )
A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计