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(2017年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。

题目
(2017年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。

A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品
B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置
参考答案和解析
答案：A
解析：
客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先；二是公平对待客户。
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第1题：

在执业活动中，保险代理从业人员应尊重竞争对手．不抵毁，贬低或负面评价其他保险公司．其他保险中介机构及其从业人员，这所诠释的是职业道德原则中的（）

A.客户至上原则

B.勤勉尽责原则

C.公平竞争原则

D.专业制胜原则


参考答案：C

第2题：

保险销售从业人员在执业活动中,应做到不影响客户的正常工作和生活,言谈举止符合职业形象,这所诠释的是执业道德原则中的()。

A、客户至上原则

B、诚实信用原则

C、勤勉尽责原则

D、公平竞争原则


正确答案：A

第3题：

保险销售从业人员向客户推荐的保险产品应符合客户的需求,不强迫或诱导客户购买保险产品,这一职业首先所诠释的是道德原则中的( )。

A.客户至上原则

B.诚实信用原则

C.勤勉尽责原则

D.专业胜任原则


正确答案：B

第4题：

(2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（ ）。
Ⅰ．在销售基金产品时，为了让客户更深入的了解产品，对产品的未来收益进行预测
Ⅱ．某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介
Ⅲ．基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改
Ⅳ．为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：A
解析：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项违背了诚实守信的基本要求之一是不得欺诈客户。

第5题：

下列保险代理从业人员的行为中，符合客户至上原则要求的是（ ）。


参考答案：B
客户至上原则要求保险代理从业人员做到：①为客户提供热情、周到和优质的专业服务；②不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护职业形象；③在执业活动中主动避免利益冲突。

第6题：

在执业活动中，保险销售从业人员应尊重竞争对手，不诋毁、贬低其他保险公司、其他保险中介机构及其从业人员，这所诠释的是职业道德原则中的()

A、客户至上原则

B、勤勉尽责原则

C、公平竞争原则

D、专业胜任原则


参考答案：A

第7题：

基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是()。

A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息

B、充分了解客户的投资需求和投资目标

C、坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金


参考答案：D
解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

第8题：

下列不属于基金客户服务原则的是( )。

A、客户至上原则

B、安全第一原则

C、专业规范原则

D、依法监管原则


正确答案：D
解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

第9题：

以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。

A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置
D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

答案：D
解析：
客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。D选项中做法符合“客户至上”原则。

第10题：

甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合（ ）规范的要求。

A.客户至上
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.诚实守信

答案：B
解析：
甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。甲的行为同时也违反了保守秘密的职业道德要求。

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