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下列关于金融机构反洗钱义务的说法，错误的是（ ）。

题目
下列关于金融机构反洗钱义务的说法，错误的是（ ）。

A.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
B.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
D.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
参考答案和解析
答案：A
解析：
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：①健全反洗钱内控制度。②建立客户身份识别制度。③按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。④按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
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第1题：

下列关于反洗钱的说法中，不正确的是( )。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报


正确答案：B
解析：各地银监会负责各地的反洗钱监督管理工作。

第2题：

下列属于金融机构反洗钱义务的是()

A.保密协议

B.向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C.与执法部门合作义务

D.反洗钱宣传培训义务


答案：ABCD

第3题：

反洗钱工作是金融机构的全员性义务。()


参考答案：√

第4题：

关于告知义务，下列说法错误的是（ ）。


参考答案：B
告知义务是指投保方应将其已知或应知的与风险和标的有关的实质性重要事实向保险人作口头或书面的申报。B项中情况发生时，依据告知义务定义，应由被保险人及时通知保险人。

第5题：

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

A.非金融机构适用。

B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。

C.仅适用于金融机构。

D.可与可疑交易报告义务相互替代。


正确答案：A

第6题：

金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：金融机构的反洗钱义务包括开展反洗钱培训和宣传工作。

第7题：

关于金融机构保密义务以下说法正确的是:

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。

D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。


正确答案：D

第8题：

关于反洗钱信息中心,下列说法中不正确的是()。

A、由国务院反洗钱行政主管部门设立

B、接收、分析大额和可疑交易报告

C、对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查

D、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果


参考答案：C

第9题：

关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是:

A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束

B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息

C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务

D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务


正确答案：D

第10题：

关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（　　）。

A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
B.按照规定执行大额交易报告制度
C.建立客户身份识别制度
D.健全金融机构内部监管制度

答案：D
解析：
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：①建立健全反洗钱内部控制制度；②建立客户身份识别制度；③建立客户身份资料和交易记录保存制度；④执行大额交易和可疑交易报告制度；⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求．开展反洗钱培训和宣传工作；⑥保密义务和报告义务。

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