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商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（　　）原则。

题目
商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（　　）原则。

A.客观性
B.重要性
C.全面性
D.及时性
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第1题：

下列不属于自我评估的工作流程的是( )。

A．全员风险识别与报告

B．作业流程分析和风险识别与评估

C．覆盖所有的业务领域

D．控制措施评估


正确答案：C
解析：操作风险自我评估的工作流程包括：全员风险识别与报告、作业流程分析和风险识别与评估、控制措施评估、制定与实施控制优化方案以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。

第2题：

每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位所有工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施的质量，并提出控制优化韵建议。这一工作属于操作风险自我评估流程的（ ）阶段。

A．控制措施评估

B．全员风险识别与报告

C．作业流程分析和风险识别与评估

D．制定与实施控制优化方案


正确答案：B
操作风险自我评估的工作流程包括：全员风险识别与报告，作业流程分析和风险识别与评估，控制措施评估，制定与实施控制优化方案以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。题干所述内容属于第一阶段的任务和目标。

第3题：

在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。 ①全员风险识别与报告； ②控制活动识别与评估； ③制订与实施控制优化方案； ④报告自我评估工作与日常监控； ⑤作业流程分析和风险识别与评估。

A．①②③④⑤

B．④①⑤③②

C．④②③①⑤

D．①⑤②③④


正确答案：D
解析：整个过程描述的是自我评估法，所以④报告自我评估工作与日常监督应该是整个自我评估的最后一步，仅此就可以考虑D为正确选项；然后我们可以从第一步开始验证，①比④更贴近第一步，而第二步就进行研究控制活动时间显得过早，应该是先进行⑤，然后通过②的评估来进行③。所以整个过程就是①、⑤、②、③、④。确保D的准确性。

第4题：

商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。

A.制衡性原则
B.审慎性原则
C.相匹配原则
D.全覆盖原则

答案：C
解析：
相匹配原则：商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

第5题：

商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险识别、评估、控制、审查和监督管理。这体现了新产品／业务风险管理的( )。

A.统一性原则
B.全面性原则
C.适应性原则
D.统筹性原则

答案：A
解析：
题中所述体现了新产品／业务风险管理的统一性原则。

第6题：

在自我评估法中，下列操作风险自我评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。

(1)全员风险识别与报告

(2)控制措施评估

(3)制定与实施控制优化方案

(4)报告自我评估工作与日常监控

(5)作业流程分析、风险识别与评估

A．(1)(2)(3)(4)(5)

B．(4)(1)(5)(3)(2)

C．(4)(2)(3)(1)(5)

D．(1)(5)(2)(3)(4)


正确答案：D
解析：风险评估的工作流程包括：全员风险识别与报告，作业流程分析和风险识别与评估，控制措施评估．制定与实施控制优化方案以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。

第7题：

自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了自我评估工作坚持的全面性原则。（　　）


答案：错
解析：
自我评估工作应坚持前瞻性原则，是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。
?

第8题：

自我评估的工作流程包括( )以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。

A．全员风险识别与报告

B．作业流程分析和风险识别与评估

C．控制活动识别与评估

D．制定与实施控制优化方案

E．风险的衡量与报告


正确答案：ABCD

第9题：

在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（　　）原则。

A.重要性
B.准确性
C.系统性
D.动态性

答案：A
解析：
自评工作要坚持的原则有：①全面性；②及时性；③客观性；④前瞻性；⑤重要性，自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。

第10题：

商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的( )。

A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则

答案：D
解析：
银行内部控制的原则包括：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则。相匹配原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

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