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理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些（　　）

题目
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些（　　）

A.客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B.未来家庭成员的职业发展状况
C.家庭成员的结构变化
D.未来退休生活的收入来源
E.家庭成员的婚姻状况
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第1题：

税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（　　）。

A.婚姻状况
B.子女及其他赡养人员
C.工作资历
D.投资经验
E.对风险的态度

答案：A,B,E
解析：
税务规划时理财师可以多了解客户的下列相关情况：①婚姻状况；②子女及其他赡养人员；③财务情况；④对风险的态度；⑤纳税历史情况。

第2题：

税务规划时理财师了解客户的基本情况和需求包括( )。

A、婚姻状况
B、子女及其他赡养人员
C、财务情况
D、对风险的态度
E、纳税历史情况

答案：A,B,C,D,E
解析：
A,B,C,D,E
税务规划时理财师需要了解的客户相关情况包括：(1)婚姻状况。(2)子女及其他赡养人员。(3)财务情况。(4)对风险的态度。(5)纳税历史情况。

第3题：

理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括()。

A:客户家庭资产负债表分析
B:客户家庭收入支出表分析
C:客户财务比率分析
D:客户婚姻状况分析
E:对客户子女的状况进行分析

答案：A,B,C
解析：

第4题：

在制定退休规划前，对家庭及个人现有资产的了解包括（ ）。

A.有助于了解未来生活品质的要求
B.了解享受退休生活的时间
C.了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源
D.了解未来退休的时间
E.要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估

答案：C,E
解析：
了解现有资产状况包括两个方面： ?? 一是要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估。
?? 二是了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

第5题：

在进行退休规划时，如果出现预期余寿高于客户预期的情况，可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。所以，理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计。 ( )


答案：对
解析：
在进行退休规划时，如果出现预期余寿高于客户预期的情况，可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。所以，理财师需要定期修改退休规划和合理进行客户的预期余寿估计。

第6题：

在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。

A.职业（职位）
B.年龄（生日）
C.收入支出情况
D.生活品质状况

答案：C
解析：
理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。

第7题：

在制定退休规划时，( )会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

A、退休年龄
B、寿命延长
C、性别差异
D、现有资产状况

答案：C
解析：
C
在制定退休规划时，性别差异会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

第8题：

理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（ ）。


A.资产负债结构分析
B.收入结构分析
C.消费结构分析
D.储蓄结构分析

答案：C
解析：
理财师在分析客户状况时对客户主要的分析内容包括：①资产负债结构分析;②收入结构分析；③支出结构分析；④储蓄结构分析。

第9题：

理财师与客户面谈沟通前，需要准备的事项包括( )。

A.客户的基本情况
B.面谈的主要目的
C.面谈的主要内容
D.安排好自己的工作计划
E.了解和其以往接触历史

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安捧好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久侯：

第10题：

属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是（）。①家庭结构；②客户现有资产状况；③通货膨胀率；④退休后的收入状况；⑤预期寿命。

  • A、①②⑤
  • B、①②④⑤
  • C、②③④⑤
  • D、①②③④⑤

正确答案:D

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