第1题：
下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。
A．客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担
B．客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担
C．在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易
D．关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销
E．商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见
第2题：
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划
第3题：
在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出,还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等因素。( )
A．正确
B．错误
第4题：
银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。
A.客户的投资渠道偏好
B.客户的风险特征
C.客户的知识结构
D.客户的个人性格
E.客户的生活方式
第5题：
下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。
A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品
第6题：
关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是( )。
A．是个人理财业务中的一类
B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
E．分为私人银行业务和理财计划
第7题：
个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。
A．分析客户承受风险的能力
B．向客户提供投资建议
C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标
D．进行个人投资产品推介
第8题：
下列关于商业银行综合理财服务的说法，正确的有( )。
A．是个人理财业务中的一类
B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
E．分为私人银行业务和理财计划
第9题：
下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是（ ）。
A．客户个人不同的生活、工作习惯对理财方式的选择很重要
B．对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品
C．客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶
D．客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响
第10题：
在理财规划中不仅要考虑客户的工资收入和支出，还要考虑客户的性格、消费观念、投资理念等因素。（ ）