违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）

题目
下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）


A.基本信息
B.财务信息
C.教育信息
D.个人兴趣及人生规划和目标

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

下列哪一项不属于商业银行了解个人借款人资信状况的途径（　　）

A.通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
B.查询法院部门个人客户信用记录
C.从其他银行购买客户借款记录
D.查询人民银行个人信用信息基础数据库

答案：C
解析：
商业银行可以通过与借款人面谈、电话访谈、实地考察等方式了解客户提供的信息的真实性；还可以利用内外部征信系统调查了解个人借款人的资信状况。

第2题：

定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（　　）


答案：对
解析：
定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

第3题：

理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()


参考答案：错误

第4题：

理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）


A.家庭各类利润额度
B.家庭各类资产额度
C.家庭各类负债额度
D.家庭储蓄额度

答案：A
解析：
理财师收集客户信息中，客户的定量信息包括：①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭各类收入额度；④家庭各类支出额度；⑤家庭储蓄额度。

第5题：

理财师在进行保险业务销售时，下列哪一项不是其应遵循的原则？（）


A.销售前需要了解你的客户
B.销售中要遵循公平、公正
C.销售中要透明公开、有依有据
D.销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉

答案：B
解析：
理财师在进行保险业务销售时，需遵守“销售前需要了解你的客户”、“销售中要透明公开、有依有据”、“销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉”。

第6题：

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。


A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.风险和收益的范围大小

答案：D
解析：
理财师需要告知客户的理财服务信息包括：①解决财务问题的条件和方法；②了解、收集客户相关信息的必要性；③如实告知客户自己的能力范围。

第7题：

理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。

A.家庭基本信息
B.客户的工作和收入信息
C.家庭主要成员情况
D.客户的期望和目标

答案：B
解析：
理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭主要成员情况；②职业生涯发展状况；③家庭基本信息；④客户的期望和目标。?

第8题：

理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。

A:相关财务信息
B:现有投资组合信息
C:未来需求信息
D:风险偏好情况

答案：C
解析：
理财师所要分析的投资相关信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

第9题：

理财师需要告知客户的理财服务信息包括（）。

A.银行等金融机构的相关制度体系
B.解决财务问题的条件和方法
C.客户理财意识的不足之处
D.了解、收集客户相关信息的必要性
E.理财师的能力范围

答案：B,D,E
解析：
需要告知客户的理财服务信息包括：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。?

第10题：

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

答案：D
解析：
理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

更多相关问题
相关内容