理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。

题目
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。

A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度
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第1题:

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度


正确答案:ABD

第2题:

理财规划服务合同的客体是( )。

A.理财规划方案书

B.理财规划师

C.客户

D.理财规划师制订理财规划的行为


正确答案:D

第3题:

理财规划服务合同的客体是( )。

A.理财规划方案书

B.理财规划师

C.客户

D.理财规划师制定理财规划的行为


正确答案:D

第4题:

一般来说,理财规划师提供理财规划服务均是个人行为,所以在确定客户的理财意向后,理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()


答案:错
解析:
一般说来,理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为,而是代表理财规划师所在机构的行为,所以理财规划师所在机构都会备置格式合同,在确定客户的理财意向后,理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。

第5题:

因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害,应该承担责任的是 ( )。

A.理财规划师所在机构

B.理财规划师

C.客户、理财规划师

D.理财规划师、理财规划师所在机构


参考答案:D
解析:如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害的,理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后,可以追究理财规划师的责任。

第6题:

理财规划师在向客户交付理财规划方案时,( )是不正确的。

A.需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用

B.让客户对理财方案进行深入了解

C.告知客户可以协助其执行理财方案

D.告知客户方案交付后将不再修改


正确答案:D

第7题:

理财规划师设计好理财方案并交付客户,也就意味着理财方案的最终确定。( )


正确答案:×
理财规划师设计好理财方案并交付客户,并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中,或与客户深入分析研究理财方案后,可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况,对理财方案做进一步的修改,并最终确定整个方案。

第8题:

理财规划师在为客户做理财规划时,首先要与客户建立客户关系,除此之外,还包括( )。

A.制定理财方案

B.收集客户信息

C.分析客户财务状况

D.实施理财计划

E.持续理财服务


正确答案:ABCDE

第9题:

即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师也应接受客户的委托,为其需求提供服务。()


答案:错
解析:
如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师应拒绝客户的委托,不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托,为其违法目的或需求提供服务。

第10题:

理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。()


答案:错
解析:
评估的频率主要取决于客户的资本规模、客户个人财务状况变化幅度、客户的投资风格。

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