第1题：
我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中，实现个人资产保值增值。( )
A．正确
B．错误
第2题：
理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有( )。
A．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议
B．客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议
C．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录
D．客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
第3题：
家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。
A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益
B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等
C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高
D．家庭衰老期应当多配置债券等资产
E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债
第4题：
第5题：
专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产( )的需求给予配置建议。
A．保值性
B.获利性
C．流动性
D．风险性
E．收益性
第6题：
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第7题：
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )
A．储蓄计划
B．保险、信托、信贷理财套餐
C．消费安排
D．债券、基金、股票投资建议
第8题：
我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中，实现个人资产保值增值。（ ）。
第9题：
第10题：