在客户选择基金时,理财师应提供的服务中不包括()。A、收集信息,如选择可能购买的基金招募说明书B、对客户应选择的基金品种提出合理建议C、评估需要关注的基金的风险和回报D、评估数只基金投资组合的风险和回报

题目

在客户选择基金时,理财师应提供的服务中不包括()。

  • A、收集信息,如选择可能购买的基金招募说明书
  • B、对客户应选择的基金品种提出合理建议
  • C、评估需要关注的基金的风险和回报
  • D、评估数只基金投资组合的风险和回报
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第1题:

基金管理公司投资管理的基本目标是( )。

A.高回报

B.分散风险

C.高管理费和手续费

D.为客户寻求与风险的相称的投资回报,并维护基金和客户资产的安全


正确答案:D

第2题:

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性,关于基金销售适用性,以下表述错误的是( )。
Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ,故Ⅱ错误。

第3题:

在基金份额的募集过程中,( )等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排,投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。

A基金招募说明书

B基金成立公告

C基金年报

D基金定期公告


正确答案:A

第4题:

证券投资基金的选择与评估包括哪几方面的内容()

  • A、基金的类型
  • B、基金的业绩
  • C、基金的投资风险
  • D、基金的投资时机

正确答案:A,B,C,D

第5题:

下列关于基金产品的说法,正确的是(  )。

A.基金一般分为货币型、股票型、债券型、平衡型等多种类型
B.客户可以根据自身需要如投资时间长短和自身风险偏好,选择几种基金的组合
C.购买基金产品时,客户需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖
D.客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金的品种、金额和时间
E.定期定额投资可以在长年累月下积少成多,但是加大了原有的风险

答案:A,B,D
解析:
C项,基金由基金经理及其投研团队管理,客户只要根据不同类型基金的收益与风险特征选择适合自己的产品,不需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖;E项,教育规划作为一个长期的理财计划,定期定额投资可以在长年累月下积少成多,并且降低原有的风险。

第6题:

基金管理公司投资管理的基本目标是( )。

A.高回报

B.分散风险

C.高管理费和手续费

D.为客户寻求与风险相称的投资回报,并维护基金和客户资产的安全


正确答案:D

第7题:

基金销售机构应建立科学的(),审慎选择所销售的基金产品,对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注,并定期形成基金产品评价报告备查。

A:基金产品评价体系
B:完整的信息管理体系
C:严密的风险评估体系
D:销售绩效评价体系

答案:A
解析:
基金销售机构应建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品,对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注,并定期形成基金产品评价报告备查。

第8题:

根据下面资料,回答下列问题:

假定金融理财师在为客户做资产配置时可以选择股票基金、债券基金和国库券。国库券的回报为8%,股票基金和债券基金的相关系数为0.1,股票基金和债券基金的相关数据如表17-1所示。

由两种风险资产组成的最小方差组合中股票基金和债券基金的投资比重为( )。

A.21.35%;78.65%

B.78.65%;21.35%

C.17.39%;82.61%

D.82.61%;17.39%


参考答案:C
解析:由最小方差组合的公式,可得:股票基金的投资比重=(0.152-0.1×0.3×0.15)/(0.32+0.152-2×0.1×0.3×0.15)=17.39%;债券基金的投资比重=1-17.39%=82.61%。

第9题:

基金管理公司投资管理的基本目标是()。

  • A、高回报
  • B、分散风险
  • C、高管理费和手续费
  • D、为客户寻求与风险相称的投资回报,并维护基金和客户资产的安全

正确答案:D

第10题:

基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括( )。

  • A、风险提示
  • B、基金的运作方式
  • C、基金的投资
  • D、招募说明书摘要

正确答案:A,B,C,D

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