简述大额资金划转电话核实制度。

题目

简述大额资金划转电话核实制度。

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第1题:

单位结算账户单笔或累计50万元(不含)以上的大额资金支付需要进行电话核实。


正确答案:正确

第2题:

开户银行应当至少通过()两种方式核实存款银行开户意愿的真实性。

  • A、大额支付系统、上门核实
  • B、大额支付系统、电话核实
  • C、上门核实、电话核实
  • D、电话核实、信件核实

正确答案:A

第3题:

单位客户现金取款达到大额资金支付标准,除了按规定进行系统授权外,也应比照大额资金支付进行()

  • A、电话核实
  • B、分层审批
  • C、现场核实
  • D、集中审批

正确答案:A,B

第4题:

对于大额结算资金汇划,经相关人员电话核实后,经办人应在传票背面左上角记录()等信息。

  • A、单位法人姓名;
  • B、单位电话;
  • C、单位联系人;
  • D、核实人签名

正确答案:B,C,D

第5题:

后台录入岗岗位职责中包括()

  • A、负责开户电话核实
  • B、大额资金转账的电话核实
  • C、保管业务受理专用章
  • D、保管客户各类业务回单

正确答案:A,B,C

第6题:

()万的大额资金划转业务,经办柜员需进行电话核实。

  • A、20万以上
  • B、50万以上
  • C、100万以上
  • D、200万以上

正确答案:A

第7题:

强化大额资金交易控制,严格执行()实时核实制度。

  • A、业务办理人身份信息
  • B、业务代办人身份信息
  • C、大额转账
  • D、大额现金

正确答案:A,B,C

第8题:

各支行()应对客户执行大额资金划转电话核实制度,电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在()元以上的业务,通知开户行进行电话核实。


正确答案:营业部;500万(含)

第9题:

下列哪些大额资金汇划业务不需要电话核实()

  • A、对公保证金存入业务;
  • B、落地处理的对公网上银行转账业务;
  • C、归还贷款业务;
  • D、同一户名账户间的资金划转业务。

正确答案:A,C,D

第10题:

大额资金汇划核实登记簿:用于登记大额资金汇划核实情况,登记内容包括()

  • A、支行联系人
  • B、接听电话人
  • C、联系电话
  • D、核实内容
  • E、核实结果

正确答案:A,B,C,D,E

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