派驻业务经理应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线

第1题：

下列银行热线验证人员，描述正确的是（）

• A、一般情况下，热线验证人员由网点业务经理担任，对于业务量大的网点可增加专人进行热线验证。
• B、上级授权审批人对所授权支付业务有疑问的，应由二级或一级授权审批人再次与客户进行热线验证，确认该笔业务的真实性。
• C、网点对公柜员以及事中监督均可担任热线验证。
• D、严禁前台业务经办人员、大堂经理担任热线验证人员。

第2题：

大额资金支付查证流于形式。包括但不限于以下情形（）

• A、漏登记
• B、交易确认人员与单位预留的大额交易有权确认人不符
• C、交接登记手续存在不足
• D、上门服务协议要素填写不全

第3题：

以下关于行为禁令说法正确的是（）。

• A、严禁办理大额资金付款业务不进行双热线查证；严禁先查证后付款。
• B、严禁办理大额资金付款业务不进行双热线查证；严禁先付款后查证。
• C、严禁实际查证人与协议签订查证人不符。
• D、严禁实际查证人与协议签订查证人相符。

第4题：

派驻业务经理因工作变动交接时，由委派机构派员和（）共同监督业务经理交接手续。

• A、核准柜员
• B、前台柜员
• C、客户经理
• D、派驻机构负责人

第5题：

加强大额交易真实性核实，受理对私业务大额交易时，现场核准人员或派驻业务经理要核实（）

• A、客户身份
• B、收款人信息
• C、交易金额
• D、到账方式
• E、客户真实意愿

第6题：

单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。

• A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易
• B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
• C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
• D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易

第7题：

对大额出账和走账，要建立与该客户（）主管热线联系查证制度。

• A、一个
• B、一个以上
• C、两个
• D、两个以上

第8题：

对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则：即对办理开户经办人员身份进行确认；对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；对大额支付业务进行客户热线确认。

第9题：

下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。

• A、单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；
• B、双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；
• C、大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；
• D、双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；

第10题：

网点复核人员必须由（）或派驻业务经理等担任，重点关注业务是否真实、合规，各交易要素是否正确、填列是否完整。

• A、经办柜员
• B、客户经理
• C、核准柜员