下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述,正确的有()

题目

下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述,正确的有()。

  • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
  • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
  • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份,利用电子银行渠道盗用/取客户资金,或以其他非法手段进入电子银行系统盗用/取客户资金,给客户造成损失的操作风险事件。
  • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息,克隆借记卡,盗取客户资金。
参考答案和解析
正确答案:B,C,D
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相似问题和答案

第1题:

某公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的有(  )。

A.银行卡套现
B.欺诈
C.泄露持卡人账户信息
D.移机

答案:A,B,C,D
解析:
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任;涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公安机关报案。

第2题:

借记卡的内部风险有()。

  • A、信用风险
  • B、欺诈风险
  • C、冒用风险
  • D、管理和操作失误风险

正确答案:D

第3题:

《中国农业银行借记卡账户应急控制实施细则》所称“借记卡账户应急控制”是指总行在某些特定的紧急情况下,协助一级分行对跨一级分行借记卡账户资金实施全部或部分额度的控制,限制其对外收付的措施。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

银行卡突发事件应急预案中事故类型为欺诈犯罪类的有()。

  • A、发现丰收卡伪冒卡
  • B、发现特约商户欺诈行为
  • C、发现大量欺诈申请或账户转移案件
  • D、以上都是

正确答案:D

第5题:

信用卡一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括()。

  • A、上报时限
  • B、申请欺诈风险事件涉及账户户数
  • C、风险事件持续时间
  • D、交易欺诈风险事件涉及账户户数

正确答案:A,B,D

第6题:

下列选项中,不属于商业银行操作风险的是( )。

A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件

答案:B
解析:
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。

第7题:

我国银行管理实践中,关于操作风险成因分类说法正确的有()

  • A、人员风险
  • B、内部欺诈
  • C、实体资产的损坏
  • D、流程风险
  • E、IT系统及技术风险
  • F、外部事件风险

正确答案:A,D,E,F

第8题:

下列关于风险管理目标的表述中,正确的有()

A:风险管理的目标与项目管理的目标是一致的
B:风险事件发生前与风险事件发生后的风险管理目标是一致的
C:风险管理是为目标控制服务的
D:风险管理服从于目标规划
E:风险对策是为风险管理目标服务的

答案:A,C,E
解析:
建设工程项目管理与风险管理的关系:建设工程项目管理的目标即目标控制的目标,与风险管理的目标是一致的。从某种意义上说,可以认为风险管理是为目标控制服务的。风险对策都是为风险管理目标服务的,也就是为目标控制服务的。从这个角度看,风险对策是目标控制措施的重要内容。风险对策更强调主动控制,这不仅体现在预防计划和措施,而且表现在预先准备好但等到风险事件发生才及时采取的应对措施。因此,如果不从风险管理的角度选择适当的风险对策,目标控制的效果就大大降低。

第9题:

因欺诈风险事件,网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为()类别。

  • A、借记卡欺诈风险事件
  • B、电子银行欺诈风险事件
  • C、商户欺诈风险事件
  • D、银行员工差错风险事件

正确答案:A,B,C

第10题:

一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括()。

  • A、上报时限
  • B、申请欺诈风险事件涉及账户户数
  • C、业务人员违规操作形成的风险金额
  • D、交易欺诈风险事件涉及账户户数

正确答案:A,B,D

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