商业银行客户调查应根据()搜集客户基本资料,建立客户档案。

题目

商业银行客户调查应根据()搜集客户基本资料,建立客户档案。

  • A、授信种类
  • B、授信额度
  • C、授信期限
  • D、客户情况
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第1题:

适合我国状况的理财顾问服务流程是()。


A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估

C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估

D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

答案:B
解析:
适合我国状况的理财顾问服务流程:第一步:客户基本资料收集;第二步:客户财务分析;第三步:客户财务目标分析与确认;第四步:财务规划;第五步:建立投资组合;第六步:实施计划;第七步:绩效评估。

第2题:

销售过程中,应建立和完善客户档案,规范客户档案管理,并至少()对客户档案进行维护更新。

  • A、每月
  • B、每季
  • C、每半年
  • D、每年

正确答案:C

第3题:

证券经纪业务营销人员建立客户关系的方法有( )。 A.搜集目标客户名单及其基本资料 B.了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好情况 C.建立客户档案,整理分析客户资料 D.确定沟通方案,把握最佳的接触时机与方法


正确答案:ABCD
【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节, P117~118。

第4题:

对企业客户基础资料搜集要注意除企业客户的基本资料外,还要注意搜集企业客户相关当事人的具体信息。


正确答案:正确

第5题:

鼓励企业建立客户档案、开展(),将客户诚信交易记录纳入应收账款管理、信用销售授信额度计量。

  • A、合同执行监督
  • B、市场调研
  • C、客户意向调查
  • D、客户诚信评价

正确答案:D

第6题:

要有效地管理客户资料,就必须建立()

  • A、客户制度
  • B、客户调查
  • C、客户档案
  • D、管理制度

正确答案:C

第7题:

建立客户档案是以客户为中心的管理念的具体体现。


正确答案:正确

第8题:

商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户___,建立客户档案。

A.基本资料

B.财务状况

C.营业执照

D.行业状况


正确答案:A

第9题:

商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户(),建立客户档案。

  • A、基本资料
  • B、财务状况
  • C、营业执照
  • D、行业状况

正确答案:A

第10题:

建立客户档案的概念和内容:


正确答案: 客户信用档案包含了企业经营中与客户信用相关的各方面信息,如企业基本情况、组织管理与人员配备、业务情况、财务状况、内部交易记录、企业评价、信用状况、资信报告、信用心灵深处我方面的信息。一般来说,很多企业的客户信用档案是在征信机构的标准版资信调查报告核模本基础上制作的。

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