家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析，以及帮助客户养成良好的记账习惯，帮助客户制定家庭财务预算。（）

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第1题：

个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。

A．分析客户承受风险的能力

B．向客户提供投资建议

C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标

D．进行个人投资产品推介

正确答案：AC

第2题：

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

A:财务比率分析
B:客户家庭利润表分析
C:客户家庭资产负债表分析
D:客户家庭现金流量表分析

答案：B

解析：

理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

第3题：

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。

A．分析客户财务状况

B．整合个人理财策略并提出个人理财方案

C．接受客户投送

D．监控个人理财方案的实施

E．理财策划方案的评估

正确答案：ABDE

第4题：

( )是理财规划书中必不可少的内容。

A、客户家庭基本情况分析
B、客户家庭风险态度分析
C、客户家庭财务状况分析
D、客户家庭风险状况分析

答案：C

解析：

C
客户家庭财务状况分析是理财规划书中必不可少的内容。

第5题：

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析

答案：C

解析：

要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

第6题：

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。

A．综合理财规划

B．投资规划

C．投资产品分析

D．财务策划

正确答案：D

第7题：

在个人理财中，理财师的工作流程包括（　）。

A.接触客户，建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资策略
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略

答案：A,B,D

解析：

理财师的工作流程概括为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。选项C、E属于理性股票投资的步骤。

第8题：

商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。

A．综合理财规划

B．投资规划

C．投资产品分析

D．财务策划

根据商业银行法的相关规定，本题选择D.

第9题：

（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议

答案：B

解析：

家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

第10题：

个人理财计划的首要步骤是（）

A、了解个人的投资风险偏好
B、制定个人理财目标
C、明确个人/家庭的财务状况
D、了解个人/家庭的基本状况

正确答案:C

家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财

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