对于风险类型评估有效期过期的客户以下说法正确的是()

题目

对于风险类型评估有效期过期的客户以下说法正确的是()

  • A、可办理解约,不做限制
  • B、不可解约
  • C、需要先重新评估后,再办理解约
  • D、需要先解约后,再重新评估
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是()。

A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
B、对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

答案:D
解析:
D
个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策。

第2题:

以下情况需客户进行风险承受度评估()

  • A、未在我*行做过“客户风险度评估”的客户
  • B、已在我*行做过“客户风险度评估”,但评估时间已超过有效期
  • C、已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户购买的产品发生变化的
  • D、已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户的风险承受度类型发生变化的

正确答案:A,B,D

第3题:

以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。

A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策


正确答案:C
C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策。

第4题:

客户的风险类型评估于录入当日生效,其有效期为()年,过期需重新进行风险评估。

  • A、一年
  • B、两年
  • C、三年
  • D、五年

正确答案:A

第5题:

在销售“汇利丰”产品时,关于个人客户风险承受能力评估,下列说法错误的是()。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
  • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

正确答案:B

第6题:

客户风险评估有效期是多久?


正确答案: 12个月

第7题:

客户购买理财产品前的风险评估于录入当日生效,其有效期为()年,过期需重新进行风险评估。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、5

正确答案:A

第8题:

关于个人风险承受能力的评估目的,下列说法正确的是( )。

A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
C.对于错误的风险承受能力,金融理财师可以帮助客户更正
D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

答案:D
解析:
风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以作出客观的评估和明智的决策。

第9题:

个人客户风险评估结果有效期为(),有效期内除客户主动要求重新评估外,在客户的金融资产发生较大变化等情况下应提醒客户重新进行风险评估。

  • A、三个月
  • B、半年
  • C、一年
  • D、两年

正确答案:C

第10题:

以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估,才能购买理财产品()

  • A、客户从未进行过风险评估
  • B、客户进行过风险评估,但有效期已超过一年
  • C、影响客户的风险等级因素发生变化
  • D、客户进行过风险评估,未过期

正确答案:A,B,C

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