客户经理帮助客户理财,在为客户提供良好的知识和信息服务的同时,提

题目

客户经理帮助客户理财,在为客户提供良好的知识和信息服务的同时,提高银行的信誉,增加客户对银行的信任,这种维护客户的方法为()。

  • A、情感维护
  • B、信息维护
  • C、知识维护
  • D、超值维护
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

未经上级领导批准,理财客户经理不得向客户提供委托理财或代客户理财服务,不得向客户提供任何投资收益率的()。

A.收益承诺

B.保底承诺

C.无风险承诺

D.赎回承诺


答案:B

第2题:

银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时,需要考虑的因素有(  )。

A 、 客户的投资渠道偏好
B 、 客户的风险特征
C 、 客户的知识结构
D 、 客户的个人性格
E 、 客户的生活方式

答案:A,B,C,D,E
解析:
银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时,需要考虑的因素有:风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。

第3题:

知识营销原则是指,理财客户经理在营销过程中,使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上,自觉地接受银行所提供的各项服务。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B

第4题:

客户经理在为客户提供装机、移机、投诉等入户服务时,应执行()。

  • A、上门服务
  • B、标准服务
  • C、个性化服务
  • D、预约服务

正确答案:D

第5题:

知识营销原则是指,理财客户经理在营销过程中,使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上,自觉地接受中行所提供的各项服务。


正确答案:错误

第6题:

银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时,需要考虑的因素有( )。

A.客户的投资渠道偏好

B.客户的风险特征

C.客户的知识结构

D.客户的个人性格

E.客户的生活方式


正确答案:ABCDE
银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时,需要考虑的因素有:风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。 考点附录2个人理财业务相关法律法规

第7题:

助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

A:收集客户信息
B:搞好客户关系
C:了解客户需求
D:提供咨询服务

答案:A
解析:
收集客户信息是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键,如果信息工作出现偏差,会直接导致助理理财规划师所制定的理财规划与客户实际需求脱节,不仅自己费力不讨好,而且还可能蒙受经济损失,甚至有被客户投诉的风险。因此收集客户信息是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。

第8题:

()主要从事网点内个人金融产品的销售,为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务,并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。

A、个人客户经理和理财顾问

B、大堂经理和柜员

C、个人客户经理和大堂经理

D、理财顾问和大堂经理


参考答案:A

第9题:

理财经理风险控制描述错误的有()

  • A、理财客户经理可向客户提供委托理财或代客户理财服务。
  • B、理财经理可向第三者泄漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料。
  • C、理财经理可就理财中心销售的产品可能存在的市场风险、收益风险以及由此引起的银行信誉风险向客户进行充分的风险提示。
  • D、理财经理可向客户销售未经许可的产品。

正确答案:A,B,D

第10题:

下列关于专家理财支持系统的说法正确的是()。

  • A、客户经理可以通过CFE系统“客户管理”功能查看管辖客户
  • B、帮助客户经理按照特定条件进行客户的筛选和分组,并可以将其所管的未签约客户进行签约操作
  • C、具有市场细分功能
  • D、可以通过仿真终端为客户提供非现金业务的服务

正确答案:A,B,D

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