开立人民币基本存款账户的客户身份识别需要保存的客户资料包括().

题目

开立人民币基本存款账户的客户身份识别需要保存的客户资料包括().

  • A、“开立单位银行结算账户申请书”;
  • B、“中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议”;
  • C、开户许可证副本;
  • D、客户预留印鉴;
  • E、证明文件原件或复印件;
  • F、身份证件复印件。
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第1题:

开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

银行为存款人开立存款账户时,要依法履行()。

A、上门核查

B、客户身份识别义务

C、电话查证

D、保存客户身份资料


本题答案:B, D

第3题:

证券公司营业部在为客户办理下列( )账户业务时,应当进行客户身份识别。

A.资金账户的开立、注销

B.信用账户的开立、注销

C.客户资料修改

D.增加服务品种


正确答案:ABCD

第4题:

某企业客户已开立基本存款账户,因借款需要在某商业银行新开立账户,该账户不必支取现金,该商业银行正确的做法是(  )。

A.为该客户开立存款账户
B.为该客户开立专用存款账户
C.为该客户开立企业定期存款账户
D.为该客户开立基本存款账户

答案:A
解析:
存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行业营业性机构开立的银行结算账户。存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。?

第5题:

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。 ()


答案:错

第6题:

开立人民币基本存款账户的客户身份识别应审核的资料包括()。

A.开立单位银行结算账户申请书。

B.组织机构代码证。

C.税务登记证。

D.企业法人营业执照。

E.相关人员的身份证件或复印件。


本题答案:A, B, C, D, E

第7题:

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()


答案:对

第8题:

对公客户申请开立人民币一般存款账户时,银行应当如何履行客户身份识别义


答案:银行应当要求客户其出示开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:(1)存款人因向银行借款需要,应当出具借款合同;(2)存款人因其他结算需要,应当出具有关证明。

第9题:

某企业客户已开立基本存款账户,因借款需要在某商业银行新开立账户,该账户不必支取现金,该商业银行正确的做法是(  )。

A.为该客户开立一般存款账户
B.为该客户开立专用存款账户
C.为该客户开立企业定期存款账户
D.为该客户开立基本存款账户

答案:A
解析:
一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行业营业性机构开立的银行结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。

第10题:

开立一般存款账户时,除应按开立人民币基本存款帐户客户身份识别规定进行审查和操作外,还应审核其().

  • A、开户申请书
  • B、基本存款账户开户许可证
  • C、税务登记证
  • D、组织机构代码证

正确答案:B

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