以下办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的（），不正确的是。

第1题：

申请社办理转贴现时，应审查的内容（）

• A、转贴现受理社必须是法定的金融机构
• B、转贴现受理行是否具有办理票据业务的资格
• C、转贴现受理社可以是任意一家金融机构
• D、转贴现受理行都能办理办理票据业务

第2题：

办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的：（）。

• A、法定身份证明文件
• B、了解客户的真实身份
• C、核实交易合同
• D、以上答案都对

第3题：

第4题：

票据委托式贴现是指商业汇票的持票人（即贴现申请人）通过（）方式，委托其代理人在富滇银行代为办理票据贴现手续，富滇银行根据与贴现申请人、受托代理人签订的《富滇银行委托式贴现三方协议》，直接将贴现款项划付给贴现申请人的贴现业务。

• A、委托
• B、授权
• C、背书转让
• D、委托授权

第5题：

下列关于广东农村信用社票据买入的有关规定不正确的一项是（）

• A、票据转贴现业务如发生纠纷，应立即依照法律途径进行解决。
• B、应建立票据转贴现业务统计报表制度，每月生成票据转贴现业务统计报表，并定期向各级有关部门进行报送。
• C、加强对票据转贴现业务的管理，定期向各级有关部门报告票据转贴现业务的有关情况。
• D、办理转贴现的票据，按照有价证券进行管理。

第6题：

办理银行承兑汇票贴现业务，必须遵守以下原则（）

• A、严禁办理无真实贸易背景的票据贴现业务。
• B、严禁办理手续上存在缺陷的票据贴现业务。
• C、严禁办理未经查询的票据贴现业务。
• D、严防客户通过票据贴现业务套取农村信用社信用。
• E、严格调查、审查、审品。
• F、制定内控严密、操作规范的管理办法。

第7题：

银行工作人员在办理票据贴现业务时，需重点关注以下异常交易和行为，不正确的是（）。

• A、不同贴现申请人委托同一家中介公司代为办理
• B、汇票开出后短时间内即申请贴现
• C、存在使用虚假增值税专用发票嫌疑
• D、贴现企业的注册资本与公司实际经营规模相匹配

第8题：

第9题：

办理商业承兑汇票贴现业务时，信贷系统将要求对（）授信。

• A、仅对票据的承兑人
• B、仅对贴现申请人
• C、票据的承兑人和贴现申请人
• D、无需授信可直接办理

第10题：

未按规定办理票据贴现业务或贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分。