个人客户合规销售服务回访工作中,对当年购买过同一产品且已回访确认

题目

个人客户合规销售服务回访工作中,对当年购买过同一产品且已回访确认正常的,本年度内不再对同一客户重复回访。

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第1题:

以下有关健康保险回访服务的陈述,正确的是()。

A、回访对象是保险合同期限一年内的个人健康保险新单业务的被保险人

B、回访服务应当在客户签收保险合同回执后的15天内进行

C、回访中必须向回访对象确认是否知悉退保可能遭受的损失

D、回访中发现存在销售误导行为的,保险公司只能解除合同


参考答案:C

第2题:

对于确无电话联系方式及明确表示拒绝接受电话回访的投保客户,客户回访部门应出具(),安排客户服务专员持回访问卷上门面访,或通过( )寄送至客户,客户服务专员不得为销售人员。上门回访及信函回访必须成功接触到目标客户本人,如实完成回访问卷的记录,并由投保人本人在回访问卷上签字确认。

A.调查问卷

B.回访问卷

C.信函方式

D.电子邮件


正确答案:B


第3题:

投诉客户回访及时率指对投诉客户在规定时间内的回访比率。其合规值=100%。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

人身保险寿险产品合同生效后且客户签回合同回执后,保险公司的客户回访一般有哪些形式?()

  • A、电话回访
  • B、书面回访
  • C、上门面访
  • D、以上全是

正确答案:D

第5题:

在销售过程中需掌握一些客户回访的方法,以下属于回访客户的理由有()。

  • A、促销告知
  • B、关怀访问
  • C、事项确认
  • D、试乘试驾

正确答案:A,B,C,D

第6题:

以下关于客户回访的描述中,错误的是()。

A、客户回访可以只针对新单销售

B、客户回访可以加深公司与客户之间的联系和沟通

C、客户回访可以及时发现销售人员展业中的违规行为

D、客户回访是加强客户服务质量管理、监控和防范销售误导行为发生的重要措施


参考答案:A

第7题:

服务中心设有专职人员对客户进行电话回访,所以服务专员没有必要再亲自对客户进行回访。()


正确答案:错误

第8题:

下列个人理财从业人员销售理财产品的环节中,开发客户的首要环节是( )。

A.客户回访

B.向客户销售产品

C.向客户推介产品

D.选择目标客户


正确答案:D
解析:选择目标客户,实际上就是发现客户的过程,即银行可以通过客户的账户情况发现潜在客户,对客户账户使用情况分析可以知道客户的收入和资金运用情况,从而可以判断出客户是否需要理财服务,以及哪些理财产品适合客户。

第9题:

个人客户合规销售服务回访对象包括以下哪几项()。

  • A、季度内购买过银行理财产品(产品风险等级为PR1的除外)、基金(货币型基金和债券型基金除外)、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • B、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求,各行自行确定的回访客户。
  • C、过去一年内购买过银行理财产品(产品风险等级为PR1的除外)、基金(货币型基金和债券型基金除外)、券商集合计划、信托等产品的客户。
  • D、根据客户服务星级、金融资产、交易情况、风险状况等情况或其他业务要求,管户客户经理自行确定的回访客户。

正确答案:A,B

第10题:

人身保险寿险产品合同生效后且客户签回合同回执后,保险公司会回访客户确认吗?()

  • A、不会
  • B、会
  • C、随机回访
  • D、对保额高的回访

正确答案:B

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