对公反洗钱业务中,对公客户包括:()。

题目

对公反洗钱业务中,对公客户包括:()。

  • A、法人
  • B、个体工商户
  • C、其他组织
  • D、自然人
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第1题:

反洗钱按专业可分为()。

A、对公业务反洗钱、个人业务反洗钱

B、国际业务与海外机构反洗钱

C、银行卡业务反洗钱

D、电子银行业务反洗钱


参考答案:ABCD

第2题:

对公客户委托贷款业务的办理过程中,若委托人明确要求由其自身作为被担保人的,经办机构应与委托人及借款人签订()。

  • A、《对公客户委托贷款合同(三方协议)》
  • B、《对公客户委托贷款委托协议》
  • C、《对公客户委托贷款借款合同》
  • D、《对公客户委托贷款展期协议》

正确答案:A

第3题:

对公反洗钱业务中,对公客户包括:()。

A.法人

B.个体工商户

C.其他组织

D.非自然人


参考答案:ABCD

第4题:

对公客户信贷档案资料包括()、对公客户基本资料、担保人基本资料、对公单笔贷款业务资料、承兑汇票业务资料、不良贷款或抵债资产资料、呆账核销资料等九大类。

  • A、授信资料
  • B、保函业务资料
  • C、贴现业务资料
  • D、押汇业务资料

正确答案:A,B,C

第5题:

下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是()

  • A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份
  • B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务
  • C、负责大额支付交易监控
  • D、负责可疑支付交易甄别和报送

正确答案:B

第6题:

按照客户所处区域划分,商业银行对公业务可以分为城市对公业务和农村对公业务。()


本题答案:错

第7题:

在对公司类授信业务中,对客户财务分析的主要内容包括哪些方面?


正确答案: 盈利能力、营运能力、偿债能力

第8题:

关于对公业务,下列分类不恰当的是()。

A、按照服务的客户性质划分,商业银行对公业务可以分为公司业务和机构业务

B、按照客户规模和银行营销管理要求划分,商业银行对公业务可以分为银行核心客户对公业务、一般客户对公业务和小企业业务

C、按照业务种类划分,商业银行对公业务可以分为资产业务和负债业务

D、按照客户所处区域划分,商业银行对公业务可以分为城市对公业务和县域对公业务


参考答案:C

第9题:

关于顶级客户维护,要加强公私联动营销和维护,主要包括()。

  • A、明确对公业务部门在顶级客户维护方面的职责,将公、私资金流动频繁的顶级客户的维护工作列入对公业务部门的考核
  • B、对公业务部门要利用对公业务优势资源,实行联动维护,支持属地客户经理开展维护及营销工作
  • C、加强协作,对公客户经理与属地客户经理之间应相互提供客户信息
  • D、对公客户经理与属地客户经理之间应及时反馈客户的资金运用与流向,共同寻找客户企业与个人账户间资金的流动规律,掌握客户的金融资产变动情况

正确答案:A,B,C,D

第10题:

客户反洗钱风险等级评定的范围包括()

  • A、仅对公客户
  • B、仅对私客户
  • C、经人民银行调查过的客户
  • D、各类对公客户、对私客户

正确答案:D

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