采用中信银行转开方式开立单位定期存款的,需提供由存款人签发的、付

题目

采用中信银行转开方式开立单位定期存款的,需提供由存款人签发的、付款账户为存款人已开立结算账户的支票/划款凭证,付款金额不得少于拟开立定期存款的金额。

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第1题:

单位定期存款账户结清时,如存款人未在中信银行开立存款账户,应将定期存款本息()。

  • A、提取现金
  • B、按原存入定期存款的汇款路线原路划回
  • C、汇入客户指定帐户
  • D、先为客户在中信银行开立存款帐户,并汇入该帐户

正确答案:B

第2题:

金融机构客户通过电子渠道办理存款业务,以下说法正确的是()。

  • A、无需办理电子渠道签约
  • B、业务办理时应由系统根据预设规则进行客户身份等核验
  • C、金融机构客户通过电子渠道转开定期存款、通知存款时,必须至柜台转开单位定期存款开户证正实书等纸质凭证
  • D、金融机构客户通过电子渠道转开定期存款、通知存款时,中信银行则无需为其开立单位定期存款开户证实书等纸质凭证

正确答案:B,C

第3题:

在银行已开立单位结算账户的,原则上不得采用他行转开方式开立定期存款。


正确答案:正确

第4题:

关于存款人以中信银行定期存款质押向他行申请贷款等相关业务,需把证实书换发为单位定期存单时,以下说法错误的是()。

  • A、他行经办人员应提供请中信银行协助换开定期存单的申请或公函、拟换开的证实书、存款人委托贷款人向中信银行申请开具单位定期存单的委托书、贷款人经办人员有效身份证件
  • B、柜员应通过录音电话或发送支付系统报文方式与贷款人进行核实
  • C、纸质定期存单交贷款人时,中信银行应出具由存款行负责人签字并加盖柜面业务专用章的《单位定期存单确认书》
  • D、他行经办人员应由中信银行授信业务管理部门人员陪同,并由授信业务管理部门出具换发存单指令

正确答案:B,C,D

第5题:

银行承兑汇票只能由在承兑银行开立存款账户的存款人签发。


正确答案:正确

第6题:

存款人使用他行转开方式在中信银行开立首个单位定期存款时,应建立开户资料档案,并将他行资金汇入凭证复印后与开户资料一并保管,作为定期存款结清时资金原路划回的凭据。


正确答案:正确

第7题:

开立由他行转开的单位定期存款账户时,应审核哪些内容?


正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性,并留存全套基础资料复印件。
2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内,不在联合国有关制裁名单范围内。
3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
4.需单独预留印鉴的,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

第8题:

定期存款账户由本*行转开的,应提供本*行已开立的活期结算账户的转账支票,并填写进账单。转账支票金额应与拟开立定期存款金额一致,转账支票“摘要”处应注明()

  • A、拟开立定期存款产品
  • B、拟开立定期存款期限
  • C、拟开立定期存款支取日
  • D、拟开立定期存款单位名称

正确答案:A,B

第9题:

单位存款人在邮政银行开立定期存款账户时,应先在邮政银行开立单位银行结算账户。


正确答案:正确

第10题:

金融机构通过电子渠道转开定期存款,中信银行无需为其开立单位定期存款开户证实书等纸质凭证。


正确答案:正确

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