各商业银行如何做好网上银行安全防范,及时进行风险提示?

题目
问答题
各商业银行如何做好网上银行安全防范,及时进行风险提示?
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第1题:

风电场作业应进行安全风险分析,对()、()、大风、气温、野生动物、昆虫、龙卷风、台风、流沙、雪崩、泥石流等可能造成的危险进行识别,做好防范措施;作业时,应遵守设备相关安全警示或提示。


正确答案:雷电;冰冻

第2题:

各商业银行怎样做好网上银行风险管理和服务?


正确答案:(1)加强用户身份验证管理;
(2)加强公众网上银行安全教育;
(3)加强网上银行安全防范,及时进行风险提示;
(4)妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生;
(5)加强对第三方机构的法律责任约束。

第3题:

商业银行如何做好网上银行风险管理和服务()。

A.加强用户身份验证管理

B.加强公众网上银行安全教育

C.加强网上银行安全防范,及时进行风险提示

D.妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生

E.加强对第三方机构的法律责任约束

F.其他银行业金融机构开展网上银行(电子银行)业务,应照本通知的各项要求执行


正确答案:ABCDEF

第4题:

进入电场清扫应如何做好安全防范?


正确答案:必须先切断电源,进行安全锁定,挂上检修工作牌。必须有良好接地装置,并有专人监护,防止误送电。工作完毕后,班长指定专人进行检查,并清点人数,确认后方可送电。

第5题:

如何防范信用卡各环节的主要风险?


正确答案: 加强风险防范,应抓住容易出现风险的主要环节,做好以下几个方面的工作:
(1)欺诈风险防范
A、订立适当制度与监控措施,通过前端防范与后端侦测,并视经济形势、欺诈趋势与模式转变而积极调整反欺诈策略。
B、最大限度识别欺诈活动,并与持卡人、特约商户、卡组织、银行同业、调查机构、执法机构等紧密合作,共同携手打击信用卡欺诈,以保障持卡人用卡安全。
(2)操作风险防范
A、应遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则,对持卡人有效身份进行确认。
B、本着审慎经营原则,发卡机构应告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求,并按规定进行认真审核。发卡业务应严格执行相关操作规程,申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认,不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下发卡。
C、在向客户发放新的银行卡时,发卡机构应给持卡人发放“安全用卡须知”,明确告知与客户联络和交易信息传递的方式,向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
D、应依法为申请人提供个人信息保密。
(3)信用风险防范
A、在进行信贷评估时需留意申请人的综合资信情况。可以评估申请人信用历史是否良好及是否已拥有过多的无抵押信贷款项可能影响其正常还款。
B、观察账户用卡情况,可以有效避免循环信用而可能带来的风险。
C、采取健全的申领手续,要求客户提供全面的申请证明文件和其他辅助信贷资料。以利于在审批决策阶段,能够掌握准确、安全的尺度;在后期催收方面也可以及时、有效地联系到客户。

第6题:

商业银行如何做好网上银行风险管理和服务()。

  • A、加强用户身份验证管理
  • B、加强公众网上银行安全教育
  • C、加强网上银行安全防范,及时进行风险提示
  • D、妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生
  • E、加强对第三方机构的法律责任约束
  • F、其他银行业金融机构开展网上银行(电子银行)业务,应照本通知的各项要求执行

正确答案:A,B,C,D,E,F

第7题:

为保障客户使用网上银行系统的安全性,银行方面提供(),及时向客户发送安全提醒短信,防范业务风险。

  • A、客户经理提醒服务
  • B、电话提醒服务
  • C、95533外呼服务
  • D、短信安全服务

正确答案:D

第8题:

结合实际,试论目前网上银行业务存在哪些风险以及商业银行如何做好相关风险防范。


答案:

主要风险:

1、投入不足风险;

2、软件设计不规范风险;

3、内部管理风险;

4、信息传输风险;

5、外包风险;

6、客户安全意识风险。

措施:

1、加强风险提示和安全常识宣传,提高公众的风险防范意识;

2、加强相关法律法规的学习和宣传,提高对网上银行违法犯罪活动的敏感度;

3、银行应建立一套科学有效的内控机制,实现内部管理和操作的制度化和规范化;

4、银行要加强技术防范体系,提高网上银行的抗攻击能力。

第9题:

各级监管机构应结合当前经济金融形势和小型微型企业贷款的风险点,及时做好小型微型企业贷款的风险提示与防范工作。


正确答案:正确

第10题:

农村信用社如何进行风险控制与安全防范?


正确答案: (1)树立风险管理新理念
(2)构建有效的风险控制体系
(3)实行审贷分离和贷款程序化管理
(4)强化稽核监督工作
(5)加强安全防范工作

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