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商业银行不得销售（）的理财产品（计划）。

题目
单选题
商业银行不得销售（）的理财产品（计划）。
A

无产品广告

B

无产品（计划）期限、无市场分析预测、无风险管控预案

C

无产品销售激励机制

D

无产品和同业同类产品对比结论

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第1题：

商业银行不得销售哪些理财产品()

A.不能独立测算的理财产品

B.收益率为零的理财产品

C.收益率为负值的理财产品

D.非保本浮动收益理财产品

E.未经银监会批准的理财计划或产品


正确答案：ABCE

第2题：

关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。

A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)

B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)

C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)

D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金


正确答案：C
商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品。商业银行开展综合理财服务时，应通过自主设计开发理财产品，代理客户进行投资和资产管理，不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规规定的其他境外投资理财产品。可见，只有选项C说法错误。

第3题：

商业银行不得销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A
解析：商业银行不得销售无市场分析预测、无产品(计划)期限、无风险监控预案的理财产品。

第4题：

下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)

A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

答案：A,B,C,D,E
解析：
银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品，同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定，譬如《办法》中强调：1.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；2.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售；3.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品；4.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

第5题：

下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是（　）。


A.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担

D.商业银行不得承诺除保证收益以外的任何可获得收益

答案：C
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第35条规定，商业银行向客户承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担，并应当在销售文件中明确告知客户。故选项C错误。

第6题：

机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第7题：

对综合理财产品的销售管理内容表述错误的是（ ）。

A．商业银行在销售任何理财产品时，建立必要的委托投资审计制度

B．未经客户书面许可，商业银行不得变更客户资金的投资方向的

C．其他理财产品的销售起点金额应低于保证收益理财计划的起点金额

D．确定不同理财产品的起点金额，固定收益理财计划，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元以上


正确答案：C

第8题：

机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第9题：

下列关于销售渠道的行为规范的说法中，错误的是()。

A.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录
B.商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
C.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户
D.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网上银行标准，销售过程应当录音并妥善保存

答案：D
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第四十一条规定，商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网点标准，销售过程应当录音并妥善保存。

第10题：

商业银行不得销售其他银行或金融机构开发设计的理财产品。（　　）


答案：错
解析：
商业银行不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

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