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激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化，主要包括（  ）。

题目
多选题
激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化，主要包括（  ）。
A

个人投资资产的缩水

B

重要资产的购买

C

重要资产的出售

D

接受馈赠或遗产

E

离职或临近退休

参考答案和解析
正确答案： A,E
解析：
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第1题：

正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )

A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

C．建立与客户的关系

D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围


参考答案：B

第2题：

下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（　　）。

A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师
B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标
C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作

答案：A,B,D,E
解析：
从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，C选项错误。

第3题：

理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。

①发现潜在客户②通过接触发现客户需求

③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④


正确答案：C
理财师工作的基本阶段为发现潜在客户，通过接触发现需求和相互认可，最后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

第4题：

理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（）。

A.明确自身定位，树立专业形象
B.关注客户的资产状况
C.关注自身礼仪
D.注意自己的工作状态
E.强调银行等金融机构的服务理念

答案：A,C,D
解析：
理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括：(1)明确自身定位，树立专业形象。(2)关注自身礼仪和工作的状态。?

第5题：

理财师工作基本阶段的内容包括（　　）。
①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

答案：C
解析：
理财师的工作基本要经历几个阶段，包括：发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可，然后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

第6题：

除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。

A．按照法律要求或者司法程序要求提供时

B．应客户熟人的要求

C．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护

D．金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露


参考答案：B
解析：金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，但法律要求；针对失职指控，金融理财师进行申辩时；金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露除外。

第7题：

理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。

A.理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候
C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务

答案：A,B,C,D
解析：
理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括：(1)理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。(2)在面谈中理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(4)要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

第8题：

理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现（ ）的共赢。

①机构利益②社会利益

③客户利益④理财师自身职业生涯的发展

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④


正确答案：D
专业理财师要严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢。

第9题：

理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。

A.理财师的喜好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户的投资金额和占比

答案：A
解析：
定期评估的频率主要取决于三个因素：（1）客户的投资金额和占比。（2）客户个人财务状况变化幅度。（3）客户的投资风格。

第10题：

在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。（　　）


答案：错
解析：
在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户．大多数应该是已有现成银行客户：其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

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