受理无折(卡)现金存款业务咨询或申请时,要向客户做好风险提示的内容包括()。

题目
单选题
受理无折(卡)现金存款业务咨询或申请时,要向客户做好风险提示的内容包括()。
A

请勿向陌生人账户汇款(存款),请提供存款户名、账(卡)号和身份信息,正确填写《存款凭条》(《银行卡存款凭条》)等

B

核对收入现金与客户填写的银行存款凭条金额是否相符

C

核对银行打印存款凭条记录是否相符

D

客户在柜员打印的存款凭条上签字确认

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第1题:

对于办理无卡无折存款业务的客户,当日单笔或者累计办理无卡无折存款交易人民币()万元以上(含),应以办理无卡无折存款业务的客户为单位立即通过反洗钱系统完整、准确人工报送大额交易。

A、5

B、1

C、10

D、20


答案:A

第2题:

加油卡客户服务中心受理的内容有().

  • A、接受电话咨询
  • B、解决客户投诉
  • C、受理挂失业务
  • D、受理预分配业务

正确答案:A,B

第3题:

银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?


答案:可比照一次性金融服务的客户身份识别要求办理。

第4题:

存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括()。

  • A、客户表现
  • B、存折(单、卡)真实性
  • C、客户证件审核
  • D、无折取款
  • E、非正常销户、异常交易
  • F、付款记账顺序

正确答案:A,B,C,D,E,F

第5题:

受理无折(卡)现金存款业务咨询或申请时,要向客户做好风险提示的内容包括()。

  • A、请勿向陌生人账户汇款(存款),请提供存款户名、账(卡)号和身份信息,正确填写《存款凭条》(《银行卡存款凭条》)等
  • B、核对收入现金与客户填写的银行存款凭条金额是否相符
  • C、核对银行打印存款凭条记录是否相符
  • D、客户在柜员打印的存款凭条上签字确认

正确答案:A

第6题:

客户要求办理()业务时,因未核对收款人户名、账号是否与系统一致,导致发生串户。

  • A、销户转账
  • B、无卡存款
  • C、无折存款
  • D、现金转账

正确答案:B,C

第7题:

客户办理活期续存业务应提供以下资料或手续()

  • A、持折办理业务的,客户应告知柜员存款金额;
  • B、对于办理无折续存业务的,客户必须填单并提交身份证件;
  • C、提交现金或转账凭证。

正确答案:A,B,C

第8题:

受理无折(卡)现金存款业务咨询或申请时,要向客户做好风险提示的内容包括()。

A.请勿向陌生人账户汇款(存款),请提供存款户名、账(卡)号和身份信息,正确填写《存款凭条》(《银行卡存款凭条》)等

B.核对收入现金与客户填写的银行存款凭条金额是否相符

C.核对银行打印存款凭条记录是否相符

D.客户在柜员打印的存款凭条上签字确认


正确答案:A

第9题:

客户申请办理无折存款时,须填写()。

  • A、《特殊业务申请书》
  • B、《个人结算账户申请书》
  • C、存款凭条
  • D、《客户资料登记/变更表》

正确答案:C

第10题:

关于个人卡折存款业务描述正确的是()。

  • A、当无卡(折)存款时,回单联中不打印账户余额内容
  • B、单位卡不能存入现金
  • C、当信用卡有人民币欠款时,可以在柜面直接存入人民币存款后由系统自动扣还
  • D、退役金卡不支持现金和转账存入业务

正确答案:A,B,C,D

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