根据对客户家庭信息整理情况,提供客户家庭财务现状的综合分析,应包括()。

题目
多选题
根据对客户家庭信息整理情况,提供客户家庭财务现状的综合分析,应包括()。
A

家庭投资收益现状分析和理财规划分析

B

收支储蓄现状分析

C

家庭财务保障现状分析

D

资产结构、资产配置和投资现状分析

E

信用和债务管理现状分析

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第1题:

综合家庭财务现状分析,主要是根据信息整理情况,提供家庭财务现状的综合分析,主要的方面包括( )。

A.信用和债务管理现状分析
B.家庭财务保障现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.资产结构、资产配置和投资现状分析
E.家庭流动性现状分析

答案:A,B,C,D,E
解析:
综合家庭财务现状分析,主要是根据信息整理情况,提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析:(1)家庭流动性现状分析。(2)信用和债务管理现状分析。(3)收支储蓄现状分析。(4)资产结构、资产配置和投资现状分析。(5)家庭财务保障现状分析。

第2题:

客户家庭财务现状的分析主要包括(  )。

A.储蓄结构分析
B.家庭财务保障现状分析
C.支出结构分析
D.资产负债结构分析
E.收入结构分析

答案:A,C,D,E
解析:
客户家庭财务现状的分析主要分为以下四个部分:①资产负债结构分析;②收入结构分析;③支出结构分析;④储蓄结构分析。家庭财务保障现状分析属于家庭财务现状综合分析。

第3题:

通过对家庭财务状况进行分析,理财师可以为客户提供的分析内容有( )。

A.家庭流动性现在分析

B.信用和债务管理现在分析

C.收支储蓄现状分析

D.支出结构分析

E.家庭财务保障现状分析


正确答案:ABCE
除A、B、C、E四个选项所述外,理财师可以提供的分析还有收支储蓄现状分析。

第4题:

在理财规划服务中,涉及的大量相关信息包括(  )。

A.客户的家庭信息
B.客户的财务信息
C.理财师对财务信息的整理和分析
D.理财师对家庭信息的整理和分析
E.财商教育

答案:A,B,C,D,E
解析:
在理财规划服务中,涉及大量的相关信息,其中有客户基本家庭信息和财务信息;也包含理财师对这些信息的整理和分析,为客户提供的专业分析结果和建议;有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。

第5题:

通过对家庭财务状况进行分析,理财师可以为客户提供的分析内容有(  )。

A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.支出结构分析
E.家庭财务保障现状分析

答案:A,B,C,E
解析:
综合家庭财务状况分析,主要是信息整理情况,提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析:家庭流动性现状分析、信用和债务管理现状分析、收支储蓄现状分析、资产结构、资产配置和投资现状分析、家庭财务保障现状分析。

第6题:

对客户家庭信息进行了整理后,理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括( )。

A.资产负债结构分析
B.投资组合分析
C.收入结构分析
D.支出结构分析

答案:B
解析:
对客户家庭信息进行了整理后,理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分:(1)资产负债结构分析;(2)收入结构分析;(3)支出结构分析;(4)储蓄结构分析。

第7题:

综合家庭财务现状分析,主要是根据信息整理情况,提供家庭财务现状中(  )方面的综合分析。

A.家庭流动性现状
B.信用和债务管理现状
C.收支储蓄现状
D.资产结构、资产配置和投资现状
E.家庭财务保障现状

答案:A,B,C,D,E
解析:

第8题:

理财师对家庭信息进行整理后,需要对客户财务现状进行分析,主要分析的内容不包括()


答案:投资组合分析

第9题:

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析

答案:C
解析:
要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”,切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

第10题:

在家庭财务状况信息的整理过程中,其他家庭信息的整理不包括()。

A.客户的性格
B.客户的风险属性
C.家庭财务保障
D.资产配置的情况

答案:D
解析:
对客户家庭财务状况信息的整理不只是包含了收支结余、资产负债等量化信息,还包括了很多其他方面的信息。比如:家庭成员的组成,客户的性格、理财观、价值观、风险属性、家庭财务保障等方面的内容。

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